Услуги ChargeBack Возврат денег в короткие сроки на выгодных условиях Никакого обмана и мошенничества

Управление финансами

Реально ли вернуть деньги у брокера-мошенника

Это реально. Но только в том случае, если вы вносили средства на счет при помощи карт Visa и Mastercard (сервисы Яндекс.Деньги, Qiwi, WebMoney не участвуют в возврате). Кроме того, с момента транзакции должно пройти не более 540 дней. Такие процедуры называются чарджбек и сегодня они набирают популярность в сети. Кроме того, важно правильно подготовиться к этой процедуре, для этого можно воспользоваться проверенными компаниями, например, Юникорн Чарджбек.

Когда вернуть деньги у мошенника невозможно?

Есть ситуации, когда вы, к сожалению, не сможете вернуть деньги, которые перевели мошеннику:

  • Когда трейдер не знает о том, как правильно делать процедуру чарджбека.
  • Когда на счету недостаточно капитала для возврата на карту (то есть спекулянт потратил весь капитал на трейдинг). Однако и здесь вы можете вернуть свои деньги, особенно в тех случаях, когда аналитик специально диктует вам проигрышные сделки для того, чтобы все «слить».
  • Когда в системе произошли неполадки. Здесь достаточно дождаться, пока работа платформы наладится и связаться со службой поддержки.

Что делать, если вам все-таки предстоит чарджбек и что представляет из себя эта процедура? Разбираемся в нашем материале.

Вернуть свои деньги от брокера-мошенника можно, хотя процесс будет долгим и непростым. Процедура называется chargeback. Вернуть деньги можно только при условии, что средства вносились с карты VISA или MasterCard. Если вы пополняли «кошелек» через сервисы Яндекс.Деньги, QIWI или Webmoney, вернуть средства вы не сможете.

Как работает электронная платёжная система

Система электронных платежей (СЭП VISA, Mastercard или даже МИР) представляют собой комплекс взаимосвязанных структур и объектов, осуществляющих финансовые транзакции (операции по переводу денежных средств с одного счёта на другой).

Рассмотрим алгоритм проведения электронных переводов посредством СЭП:

  1. Держатель карты, выступая в роли покупателя, производит оплату товара или услуги посредством предоставления платёжных реквизитов своей карты банку продавца (на юридическом языке это банк-эквайер).
  2. Банк-эквайер передаёт эти данные с обозначением суммы транзакции, предъявляемой к расчёту, в международную платёжную систему (МПС, International Payment System).
  3. МПС передаёт запрос в банковское учреждение покупателя (банк-эмитент) на списание указанной суммы со счёта держателя карты.
  4. Банк-эмитент проводит проверку обозначенного счёта карты на предмет достаточности средств на счёте и наличия каких-либо ограничений (блокировки, лимитирования и пр.).
  5. При положительном решении необходимая сумма блокируется на счёте.
  6. Результаты проверки в форме подтверждения или отказа передаются обратно в МПС, которая пересылает эту информацию в банк продавца.
  7. Банк-эквайер передаёт покупателю итоговое решение: подтверждение оплаты или отказ в совершении операции.

Предлагаем рассмотреть наиболее частые причины для инициализации процедуры chargeback:

  • деньги выплачены, но товар или услуга не получена или получена не полностью (как вариант, услуга предоставлена, но не оплачена);
  • полученный товар или услуга не отвечает заявленным характеристикам;
  • отказ в рефанде по возвращённому в рамках закона товару;
  • ошибки в работе СЭП (двойное или необоснованно увеличенное списание с карты и др.);
  • мошенничество, проведение операции оплаты третьим лицом без ведома и согласия владельца карты (шимминг, скимминг, снифферинг, фишинг и пр.);
  • банкротство организаций, ответственных за оказание услуги и не оказавшие её;
  • неавторизованный или неподтверждённый посредством СМС-оповещения платёж (проведение операции без одобрения банком-эмитентом);
  • мошенничество разного вида брокеров, в том числе Forex и Бинарные опционы (пример инструкции по проведению чарджбэка приведем ниже)

Услуги ChargeBack Возврат денег в короткие сроки на выгодных условиях Никакого обмана и мошенничества

Если в сложившихся обстоятельствах доказана непосредственная вина самого покупателя (владельца карты), в chargeback отказывают:

  • самостоятельная передача третьим лицам данных карты или самой карты, приведшая к возникновению проблемы;
  • проведение ошибочного перевода и пр.

Выводы

Иногда после выполнения вами всех обязательств брокеры-мошенники могут заблокировать вывод средств. В таком случае нужно:

  1. Провести переписку с менеджером и выяснить, в чем причина задержки.
  2. Сделать скриншот каждого сообщения.
  3. Во время общения нужно вести себя корректно и не допускать грубых и нецензурных высказываний в адрес собеседника.
  4. Убедиться в том, что ваш личный счет успешно прошел верификацию.
  5. Узнать об альтернативных вариантах вывода средств.

Блокировка вывода денег возможна по вине самого трейдера. Как правило, это случайные ошибки или невнимательность. Рассмотрю самые распространенные причины отказа в выводе средств.

Основные проблемы возврата денег связаны с тем, что вы самостоятельно пополняли депозит у брокера, вы сами вводили данные карты и вас никто это делать не заставлял. Банк будет задавать вам массу вопросов, не подготовив ответы на которые, вы увеличиваете вероятность отказа возврата ваших денег в несколько раз.

Читайте также  Выгодные банковские карты для путешествий в 2020, моя подборка

https://www.youtube.com/watch?v=0TlyYNxvuro

Вы должны уметь доказать банку, что выполнили все условия работы на площадке, имеете верификацию, подтвержденную менеджером брокера, отработали бонусы, которые вам предоставил брокер. Нужно подготовить для этого серьезную доказательную базу: договор в брокером, скриншоты переписки, движений по счету и т.д. В этом случае вам поможет профессиональный юрист, который имеет опыт переговоров с банком и успешно завершенных операций возврата денег.

Вернуть деньги у брокера бинарных опционов

Сейчас на рынке много брокеров бинарных опционов, и, сказать честно, только часть из них можно назвать таковыми. Очень много сайтов компаний появляется чуть ли не каждый день, у них нет ни репутации, ни регуляции. Встречаются ресурсы, созданные просто для сбора денег и ничего не платящие клиентам. Тут хочется посоветовать трейдерам не переводить деньги на карты физических лиц и личные кошельки брокеров, т.к. здесь даже полиция разведёт руками.

Услуги ChargeBack Возврат денег в короткие сроки на выгодных условиях Никакого обмана и мошенничества

Если ваш брокер — надежная компания, которая дорожит своей репутацией, она не будет обманывать вас, навязывать вам в случае вывода капитала с платформы бонусы и акции, которыми вы и не пользовались. Стоит помнить и о том, что, даже если вы работаете с, казалось бы, сильной компанией, могут возникнуть разные ситуации (брокер уходит с рынка, испытывает проблемы с финансами и т.д.

Вернуть деньги у форекс брокера

В России сейчас услуги торговли на рынке форекс могут предлагать не так много компаний. Они обязательно должны быть лицензированными, работать в соответствии с законом. Встречаются и такие брокеры, которые не имеют лицензии, регистрации (либо это регистрация в оффшорной зоне), но они активно рекламируются, привлекают трейдеров слишком заманчивыми предложениями, бонусами, акциями.

Если в случае с регулируемой организацией вам достаточно обратиться с письмом к регулятору брокера, то у нерегулируемых компаний все намного сложнее и существует большая вероятность остаться с проблемой «один на один». Чтобы такого не произошло, тщательно выбирайте компанию для работы, воспользуйтесь актуальным рейтингом форекс брокеров, изучите отзывы пользователей платформ.

Вернуть деньги у другой мошеннической организации в интернете

Помимо форекс брокеров и брокеров бинарных опционов в сети существует еще масса финансовых организаций, при работе с которыми требуется переводить деньги с банковской карты (ico , хайпы, биржи криптовалют и т.д.). Здесь вы снова не застрахованы от мошенников, которые, казалось бы, грамотно оформили ico-проект, но в итоге все это окажется лишь ловушка, приманка, которая создавалась для сбора ваших денег.

Чтобы этого не произошло, стоит тщательно изучать проект, регистрацию организации, наличие лицензий. Помогут тут и новостной фон вокруг проекта, и мнение лидеров отрасли о нем (например, мнение лидеров криптосообщества о бирже, о проекте по сбору инвестиций). В том случае, если вы воспользовались услугами какой-либо компании в интернете и не получили товар, либо он некачественный, стоит обратиться к чарджбэку как можно скорее.

Вы можете вернуть деньги, которые перевели брокеру-мошеннику, но не всегда. Тщательно относитесь к выбору брокера. Будьте внимательны к деньгам, которые переводите брокеру. Если вам все-таки приходится обратиться к услуге чарджбека, лучше воспользоваться помощью профессионалов, чтобы ускорить этот процесс и получить свой капитал обратно.

Помните о том, что вывести капитал можно, но не в тех случаях, когда безграмотный трейдер совершает ошибки уже на этапе регистрации счета у брокера. По большей части деньги теряются по вине самого трейдера. Поэтому изучайте условия работы с брокером, сохраняйте все скриншоты переписки, работы со счетом и т.д.

Документы, которые понадобятся для подачи на Chargeback

Для того чтобы опротестовать законность оспариваемого перевода, в банк необходимо предоставить ряд документов, которые обоснуют Ваши требования. Без них заявление на chargeback просто не примут!

В первую очередь – это копии документов, подтверждающие личность заявителя, и письменное заявление, в котором указываются:

  • реквизиты карты и счёта;
  • номер и дата оспариваемой транзакции;
  • сумма к возврату;
  • причины и суть проблемы;
  • контактные данные заявителя, который инициирует чарджбэк.

Кроме того понадобятся документы, подтверждающие факт нарушения Ваших прав:

  • договор об оказании услуг;
  • распечатка истории операций по карте;
  • документы, свидетельствующие о факте доставки (при необходимости нарушения её сроков);
  • скриншоты и/или распечатка характеристик/описания товара/услуг, при несоответствии заявленных характеристик фактическим (одно из лучших доказательств по чарджбэку);
  • фотографии или видео реально поступившего товара, фиксирующие его дефекты на момент вскрытия упаковки;
  • скриншоты и/или распечатка документов об оплате (чеков, квитанций, выписок и пр.), при заказе товара через интернет-магазин;
  • скриншоты и/или распечатка электронной или смс-переписки с продавцом, если таковая имела место быть.
Читайте также  Каналы связи. Классификация каналов связи. Параметры каналов связи. Условие передачи сигнала по каналу связи || Виды каналов связи принцип работы с обратной связью

• лично (владельцем карты);• посредством привлечения третьих лиц, действующих на основании нотариально оформленной доверенности.

В роли посредника выступают, как правило, профессиональные юристы. По факту заключения договора, они берут на себя обязательства по:

  • взаимодействию с поставщиком товаров или услуг;
  • сбору доказательной базы;
  • подготовке пакета документов для подачи заявления на Чарджбэк;
  • взаимодействию с банком и отслеживанию процесса на всех его этапах;
  • опротестованию неудовлетворительного решения.

Стоимость их услуг, безусловно, зависит от суммы возврата (завязана на проценте от неё), но не может быть меньше определённого рубежа. Поэтому большинство юридических компаний не берут в работу возвраты, менее 50 000 руб.

Данный вариант предпочтительнее: личное участие позволит держать ситуацию под неусыпным контролем, да и обойдётся дешевле. Однако специфика процедуры chargeback потребует от Вас определённых знаний, навыков и настойчивости.

Здесь также существует 2 варианта обращения в банк:

  • личное посещение отделения банка;
  • посредством интернета и личного кабинета, заказного письма или факса.

Первый способ лучше, т.к. помогает контролировать и при необходимости корректировать ситуацию на месте: настоять на принятии заявления по чарджбеку, удостовериться в его регистрации, своевременно предоставить недостающие документы и пр.

Второй, безусловно, экономит Ваше время, но увеличивает шансы затянуть процесс и получить форменную отписку.

Как правильно подать заявку на чарджбек?

1. Проверьте, возможна ли вообще процедура возврата капитала в вашем случае:

  • Средства были внесены с карт Visa/Mastercardв саму брокерскую компанию или в платежный оператор-посредник, но ни в коем случае не на карты физ.лиц, частные кошельки и криптокошельки (прочтите всю правду о криптовалюте здесь).
  • С того момента, как вы внесли деньги, прошло не больше 540дней.
  • У брокерской организации должны быть деньги, чтобы он вернул их вам. Но даже если компания уже закрылась и её сайт уже не работает, банк должен удержать у неё деньги в качестве резерва под претензии клиентов, которые будет выплачивать сам банк со специального замороженного счета.

2. Если вы быстро подадите заявление на возврат денег, шанс того, что процесс завершится в вашу пользу, будет более реальным. Вы спокойно сможете собрать все документы, получить консультацию профессионального юриста и, отправив документы в банк, будете ожидать его письма.

3. Приготовьте скриншоты личного кабинета, пошагового пополнения счета, операций на счету (ставки в платформе и т.д.), переписки с менеджером брокера, те факты, которые докажут, что услуги не были предоставлены или предоставлены некачественно.

4. Приложите копию договора с вашим брокером, из которого можно узнать перечень услуг компании. Вместо договора это могут быть правила обслуживания проекта, которые представлены обычно на сайте компании в самом низу («футер»). Их важно сохранить себе по состоянию на момент первого взноса денег на счет, т.к. компании их меняют постоянно и без уведомления пользователей.

5. Затем как можно скорее отправляйте заявление на возврат брокеру и, если он будет молчать, лучше обратиться в банк, в котором вы получали карту. Здесь стоит быть осторожнее, т.к. банки могут умышленно затягивать сроки и переносить даты ответа. Тут вы можете легко упустить свое время.

6. Вам нужно будет правильно составить претензию, при этом не нужно указывать его причину как мошенничество, т.к. банк отправит вас в полицию. Тогда процесс разбирательства затянется надолго. Причиной лучше указать: «неоказание услуг брокером», «услуги, оказанные недостаточного качества».

Если вы сами решили оформить и подать заявку на возврат денег, помните, в первую очередь, о том, что это сложная процедура, требующая подготовки. Даже если вы правильно соберете все необходимые документы, сделаете скриншоты личного кабинета, подтвердите транзакции, все эти данные вы должны передать для работы банку и это также непросто.

Когда вы, наконец-то, отдали документы сотруднику, вас могут ждать вопросы, неподготовленные вами ответы на которые могут лишь усугубить ситуацию. Все это только затягивает рассмотрение вашей заявки, а время в данном случае играет против вас и, если процесс рассмотрения вашей заявки усложнится, вероятнее всего вы вообще не увидите денег.

Мошенники, предлагающие услугу чарджбека, как они работают?

Сейчас в интернете много компаний, предлагающих юридические услуги по возврату денег от нечестных брокеров и других компаний. Как ни странно это звучит, но среди подобных посредников существует немало мошенников (около 99% таких компаний занимаются только увеличением числа заявок в лучшем случае, обычно они берут деньги и сразу исчезают). Расскажем о том, как они работают:

  • Они узнают ваши контактные данные и подробности вашей ситуации.
  • Они могут вам посоветовать другого брокера, т.е сказать вам: «да, вам не повезло, вы выбрали плохого брокера, но мы можем вам посоветовать хорошего». Не верьте этому.
  • Они могут взять с вас предоплату и ничего не сделать.
  • Они привлекают вас одностраничным сайтом, который содержит якобы достоверный материал о большом опыте работы в области возвратов денег; однако здесь нет практической информации о прайс-листе компании на её услуги, о процедуре проведения чарджбэка.
  • Они привлекают вас тестом оценки вероятности возврата ваших денег на сайте. Не стоит полагаться на его результаты, которые будут всегда положительными.
  • Мошенники сразу же обещают 100-ую гарантию возврата ваших денег. Не верьте этому, т.к. серьёзная компания знает точно, что нельзя предугадать то, какую сумму в итоге вам вернут.
  • Они узнают ваш телефон в базах данных брокеров и звонят вам с желанием помочь восстановить справедливость, при этом их услуги не бесплатны.
  • Они могут действовать сразу на нескольких сайтах с разными названиями, привлекать вас контекстной рекламой, многообещающими заголовками; переходя по ссылкам, вы попадаете на сайт одной и той же мошеннической организации.
  • Они настаивают на предоплате услуг, т.к. это улучшит результат работы, «ваша заявка будет рассмотрена в первую очередь» и т.д.; при этом, серьёзные компании предлагают несколько тарифов для работы, готовы помочь вам и в том случае, если вы намерены самостоятельно проводить чарджбек.
  • Мошенники обещают помочь вам, даже если вы сами слили депозит и брокер на самом деле вам ничего не должен. Затем, заполучив ваши деньги, они пропадают, а вы остаётесь ни с чем и только теряете драгоценное время.
  • Онипредставляются иностранными адвокатами (например, Генрих Миллер, Александер Виннер и т.д.), но прекрасно говорят на русском языке, даже могут пробовать говорить на украинский манер, готовы помочь вам в вашей ситуации. На самом деле европейскому адвокату точно не нужна работа с обманутыми русскими трейдерами, он не может помочь трейдеру ни физически, ни юридически.
  • Они обещают помочь вам через свои «связи» с брокером, комиссией. Часто таким «помощникам» трейдеры даже оплачивают командировки, перелеты в разные страны, проживание в гостиницах и т.д.
  • Они обещают работать без предоплаты за комиссию около10% — в итоге якобы деньги они выводят на европейские банки, клиентам предоставляют плохо обработанные в программе Фотошоп документы банка. При этом из банка вам даже могут звонить «сотрудники» или писать на вашу электронную почту о том, что деньги, выведенные от брокера, уже у них на счету и вам надо всего-то оплатить комиссию за перевод на российский счет (за разблокировку/взятку из-за санкций/страховку счета) и налог и только тогда деньги придут на вашу карту. Таких разводов клиентов сегодня больше всего, стоит быть осторожнее и помнить, что:

1. Ни один европейский и вообще любой банк без участия клиента никогда не сможет открыть счет, т.к. для этого нужна нотариальная доверенность.

Читайте также  Рост тарифов ЖКХ в 2020 году: стали известны точные цифры

2. Все комиссии и налоги, если вдруг ваши деньги придут на вашу карту, списываются с этой суммы, поэтому у любого брокера, даже имеющего лицензию Центрального банка, ничего лишнего оплачивать нельзя.

Чарджбэк с MasterCard

Услуги ChargeBack Возврат денег в короткие сроки на выгодных условиях Никакого обмана и мошенничества

Руководство по чарджбеку ПС MasterCard также представлено только в англоязычном формате: https://www.mastercard.us/content/dam/mccom/en-us/documents/rules/chargeback-guide.pdf

Ключевые моменты операции полностью описанному выше механизму, отличия касаются следующих аспектов:

  • оснований для выставления претензии по чарджбэку;
  • при неразрешении спорной ситуации в обычном режиме, в течение 45 дней претензия может быть отправлена повторно в арбитраж ПС;
  • решение арбитража, являющееся по сути окончательным, всё равно повторно может быть обжаловано в течение дополнительного 45-тидневного срока;
  • ограничения по проведению чарджбэков связанных с финансовыми и инвестиционными операциями
  • отсутствует лимитирование минимальной суммы претензии.

На картинке выше выжимка из официального chargeback-guide.pdf

Опять же по опыту chargeback в Mastercard и Maestro проходит сложнее чем в других системах. Особенно если ваш случай связан с брокерами на Форекс и Бинарными опционами.

Этой формулировкой вводится в действие новое правило, которое запрещает проведение чарджбэка по операциям, связанным с использованием денежных средств в гэмблинге, трейдинге и инвестициях.

Пугаться не стоит, потому что почти во всех случаях подачи на chargeback, связанных с брокерами форекс, фондовых рынков и бинарных опционов правило можно обойти, доказав, что компания, в которую вы перечислили деньги не имеет лицензий на осуществление своей деятельности. Проблема в том, что на практике это долго и сложно доказать, но положительные прецеденты есть!

Оцените статью
Добавить комментарий