Ипотека в банке ДОМ.РФ по ставке от 4.7%

Страхование

Условия ипотеки в ДОМ.РФ

На 2020 год в Банке ДОМ.РФ представлено 10 ипотечных программ: Военная ипотека, Готовое жилье, Жилой дом, Залоговая недвижимость, Индивидуальное строительство дома, Ипотека на объекты Urban Group, Новостройка, Под залог квартиры, Рефинансирование, Семейная ипотека. Процентые ставки по программам представлены в таблице ниже.

Если вы хотите взять просто потребительский кредит, то лучше воспользоваться кредитным калькулятор Банка ДОМ.РФ 2020.

Программа Ставка Сумма
Военная ипотека 9.1% до 2757977РУБ.
Готовое жилье 8.8% до 30000000РУБ.
Жилой дом 11.1% до 30000000РУБ.
Залоговая недвижимость 8.8% до 30000000РУБ.
Индивидуальное строительство дома 11% до 30000000РУБ.
Ипотека на объекты Urban Group 8.5% до 30000000РУБ.
Новостройка 8.3% до 30000000РУБ.
Под залог квартиры 10.3% до 30000000РУБ.
Рефинансирование 8.5% до 30000000РУБ.
Семейная ипотека 4.9% до 12000000РУБ.

ТОП5 банков: по выдаче ипотечных кредитов

Дом РФ специализируется на выдаче ипотечных кредитов. Этот банк в июле 2019 разработал стандарты кредитования, которые делают всю процедуру получения ссуды более понятной и безопасной для заемщика. Помимо этого, Дом РФ принимает участие во всех государственных программах. В таблице представлена информация об основных доступных в этом банке займах.

Помимо этих кредитных продуктов, через дочерние компании Дом РФ в различных субъектах Федерации осуществляется реализация местных региональных проектов поддержки. Стоимость кредита для каждого региона разная, средняя ставка составляет 7,5%.

Для жителей Дальнего Востока и Иркутской области действует специальная ставка по семейной ипотеке – 5%. Об этом мы писали ранее.

Также, чтобы правильно рассчитать ипотеку Дом РФ, следует учитывать надбавки и дисконты, применяемые кредитной организацией.

Скидки:

  1. Минус 0,25 на приобретение строящейся квартиры если в семье воспитываются три и более детей.
  2. Минус 0,2 для участников зарплатного проекта банка.
  3. Минус 2 процента при выборе объекта из базы Дом РФ.
  4. Минус 0,1 для клиентов, использующих услугу электронной регистрации сделки.

Надбавки:

  1. Плюс 0,7 в случае отказа от страхования жизни. Выбрать, рассчитать и оформить онлайн оптимальный вариант финансовой защиты ссуды Дом РФ поможет один из наших предыдущих постов.
  2. Для целевой ипотеки плюс 4 до момента подтверждения целевого использования суммы кредита.
  3. Плюс два процента на период регистрации обременения в пользу Дом РФ.
  4. Плюс 0,5 если заем выдается по сокращенному комплекту документов.
  5. Плюс 1 по программе покупки места в паркинге.

Есть возможность применения плавающей процентной ставки. Ее можно заново рассчитать раз в квартал. Величина в 2020 году составляет в районе 9,7% годовых. Зависит от индекса цен и рыночной обстановки. Плавающая ставка позволяет заемщику выплачивать долг исходя из текущей экономической ситуации в стране.

Читайте также  Условия рефинансирования ипотеки в Райффайзенбанке в 2020 году

Получить заем в Дом РФ возможно на срок до 30 лет. Максимальная сумма займа составляет 30 000 000. Есть возможность применения материнского сертификата.

Действуют две специальные программы – рефинансирование ипотеки, выданной на покупку объектов Urban Group и объекты компании СУ-155. Оба этих застройщика находятся на стадии банкротства. Дом РФ финансирует строительство объектов СУ 155. В рамках поддержки клиентов этих компаний для купивших квартиру в Urban Group есть возможность рефинансировать долг в Дом РФ по ставке 9,7%.

Что касается объектов СУ-155, заемщики могут купить объекты, используя льготные параметры кредитования – максимальный срок 30 лет, сумма – до 30 000 000, стоимость – 9,5%.

Далее подробнее остановимся на том, как можно рассчитать ипотеку Дом РФ.

Разные кредитные организации предлагают приблизительно одинаковые условия. Это связано с тем, что стоимость ипотеки напрямую связана с величиной ключевой ставки Центрального банка. Однако детали займов, дополнительные возможные опции, требования к заемщикам, политика банка в целом отличаются. Например, Дом РФ применят повышение ставки на 0,7 пункта в случае отказа заемщика от финансовой защиты жизни и здоровья, а Сбербанк при прочих равных условиях увеличивает ставку на 1 %. Калькулятор портала универсален. Он позволит рассчитать ипотеку любой кредитной организации при условии, что известны основные параметры.

Прежде чем принять окончательное решение, следует изучить все возможные предложения. В этом поможет информация, представленная ниже.

Банк Базовая ставка, % ПВ, % Стаж, мес Возраст, лет
Сбербанк 9,2 15 6 21-75
ВТБ 9,8 15 3 21-65
Райффайзенбанк 8,99 15 3 21-65
Газпромбанк 9.2 20 6 21-60
Росбанк 10.74 15 2 20-65
Россельхозбанк 9.1 15 6 21-65
Абсалют банк 10.75 15 3 21-65
Промсвязьбанк 9.8 20 4 21-65
Дом.РФ 9.4 15 3 21-65
Уралсиб 9.49 10 3 18-65
Ак Барс 9.2 10 3 18-70
Транскапиталбанк 9.49 20 3 21-75
ФК Открытие 9.2 15 3 18-65
Связь-банк 9.3 15 4 21-65
Запсибкомбанк 9.8 10 6 21-65
Металлинвестбанк 9 10 4 18-65
Банк Зенит 9,5 15 4 21-65
СМП банк 9,5 15 6 21-65
Юникредитбанк 9,4 20 6 21-65
Альфабанк 9,19 15 6 20-64
Банк Ставка, % ПВ, % Стаж, лет Возраст, лет
Сбербанк 9,3 15 6 21-75
ВТБ 9,8 15 3 21-65
Райффайзенбанк 8,99 15 3 21-65
Газпромбанк 9,2 20 6 21-65
Росбанк 10,74 15 2 20-65
Россельхозбанк 9 20 6 21-65
Абсалют банк 10,75 15 3 21-65
Промсвязьбанк 9,15 15 4 21-65
ДОМ.РФ 8,9 15 3 21-65
Уралсиб 9,49 10 3 18-65
Ак Барс 9,2 10 3 18-70
Транскапиталбанк 9,49 20 3 21-75
ФК Открытие 8,8 15 3 18-65
Связь-банк 9,2 15 4 21-65
Запсибкомбанк 9,8 15 6 21-65
Металлинвестбанк 9,1 10 4 18-65
Банк Зенит 9,5 20 4 21-65
СМП банк 10,99 15 6 21-65
Альфабанк 9,29 15 6 20-64
Юникредит банк 9,4 20 6 21-65
Читайте также  Как рассчитать ипотеку с материнским капиталом
Банк Кредитование новостройки Перекредитование Лимит, млн. руб Процентная ставка
АО Дом.РФ и АО «Банк ДОМ.РФ» Да Да 22 240 4.9
ПАО РОСБАНК Да Да 8 062 10.74
ВТБ Да Да 106 726 5
Абсалютбанк Да Да 46 586 4.99
Металлинвестбанк Да Да 3 202 4,8
Сбербанк Да Нет 171 205 5
Газпромбанк Да Да 22 006 4,9
Россельхоз Да Да 20 145 4,7
Промсвязьбанк Да Нет 14 835 4,5
Открытие Нет Нет 14 578 7,95
Райффайзен Да Да 12 807 4,99
Возрождение Да Да 12 135 4.5
Банк Россия Нет Нет 9 285 9,8
Совкомбанк Да Нет 8 538 5.9
Транскапиталбанк Да Да 7 628 4,9
Ак Барс Да Да 6 980 4,5
Инвестиционный Торговый Банк Да Да 5 136 4.9
Запсибкомбанк Да Да 4 937 5
Уралсиб Да Нет 4 717 4.9
Центр-инвест Да Да 4 669 4,5
ЮниКредит Банк Да Да 4 269 6
Кошелев Банк Да Нет 3 202 6
Снежинский Да Да 3 202 6
Кубань Кредит Да Да 3 202 5
Прио Внешторгбанк Нет Нет 3 202 6
РНКБ Да Да 3 202 6
СМП Нет Нет 3 202 10,99
Актив Банк Да Нет 3 202 6
Татсоцбанк Нет Нет 3 202 8,1
Банк Русь Нет Да 3 148 9,4
Зенит Да Нет 3 148 4,9
Аверс Да Да 3 148 5
Курский промышленный банк Да Да 3 148 6
Банк Санкт-Петербург Да Нет 3 148 6
Оренбургский банк развития промышленности Нет Нет 3 095 9,55
Дальневосточный банк Да Да 3 095 5
Сургутнефтегазбанк Да Нет 3 095 5
Уральский Финансовый дом «Клюква» Да Нет 3 095 6
Севергазбанк Да Да 3 095 4,85
ПАО «МИнБанк» Да Да 3 095 6
Энергобанк Да Нет 2 988 5
Банк Кузнецкий Да Нет 2 988 6
Всероссийский банк развития регионов Да Да 2 988 4.9
ПАО «МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК» Да Да 2 988 7
ПАО «НИКО-БАНК» Да Да 2 988 5

Ипотека Дом РФ имеет положительные и отрицательные моменты.

Плюсы:

  • Большой выбор программ кредитования, в том числе и с государственной поддержкой.
  • Наличие у банка собственных объектов недвижимости, которые можно приобрести по льготным условиям.
  • Специальный проект по рефинансированию ипотеки на жилые комплексы Urban Group.
  • Низкие процентные ставки.
  • Самая низкая по рынку надбавка за отказ от личной финансовой защиты.
  • Большая максимально возможная сумма кредита.
  • Длительный максимальный срок.
  • Возможность рассчитать ссуду в режиме онлайн.
  • Участие в региональных проектах.
Читайте также  Задолженность по капремонту жилья: как узнать, где посмотреть долг по взносам в фонд капитального ремонта, как проверить

Минусы:

  • Долгие сроки принятия решения.
  • Повышенные требования к заемщикам.

Дом РФ имеет хорошую репутацию, положительные отзывы клиентов. Большое количество программ позволяет удовлетворить потребности большинства социальных групп.

Вам может быть интересно: ипотека Дом РФ для многодетных.

Ипотечный калькулятор

Тип платежей

АннуитетныйДифференцированный

Срок кредита

0 год1 год2 года3 года4 года5 лет6 лет7 лет8 лет9 лет10 лет11 лет12 лет13 лет14 лет15 лет16 лет17 лет18 лет19 лет20 лет21 год22 года23 года24 года25 лет26 лет27 лет28 лет29 лет30 лет

0 мес.1 мес.2 мес.3 мес.4 мес.5 мес.6 мес.7 мес.8 мес.9 мес.10 мес.11 мес.

Досрочные погашения

Уменьшение срокаУменьшение суммыЕжемесячное уменьшение срокаЕжемесячное уменьшение суммы


Срок мес.
Сумма руб.
Ставка %
Переплата руб.
Начало выплат
Конец выплат
Необходимый доход
Дата Платеж Основной долг Проценты Остаток долга Досрочные погашения

Расчет с использованием ипотечного калькулятора позволяет получить достаточно точные результаты, учесть все параметры.

Рассмотрим подробнее, как провести рассчитать ежемесячный платеж по ссуде в Дом РФ с помощью калькулятора нашего портала.

  • В поле «Сумма кредита» вводится предполагаемый размер займа. Чтобы понять, сколько необходимо взять в ипотеку, следует от стоимости квартиры отнять размер первоначального взноса. При этом следует учитывать требования Дом РФ к его минимальной величине.
  • В поле «Процентная ставка» вводится стоимость кредита с учетом скидок, надбавок. Узнать примерную стоимость возможно сопоставив данные из таблицы, приведенной выше и действующими возможными изменениями ставки в зависимости от обстоятельств.
  • Есть возможность рассчитать сумму ипотеки Дом РФ с учетом номинала материнского капитала. Для этого в соответствующем поле следует поставить отметку и вписать сумму, которая будет использована.
  • Срок кредита можно вписать исходя из предусмотренного банком.

Конечный результат позволит узнать размер необходимой ежемесячной платы с учетом ставки, суммы и срока и подобрать оптимальный вариант.

Далее рассмотрим условия по аналогичным программам в других кредитных организациях.

Оцените статью
Добавить комментарий