ТОП-19 дебетовых и кредитных карт с кэшбэком на АЗС

MCC коды по АЗС: 5541 и 5542

При выборе лучшей карты для кэшбэка на АЗС ориентируйтесь на следующие коды:

• МСС 5541. Торговые точки, продающие топливо, могут иметь или не иметь на территории мойку, мастерскую или магазин.
• МСС 5542. Автоматические АЗС, позволяющие оплачивать бензин на заправке.

Карты с кэшбэком на заправках

Первые топливные карты стали выпускать сети АЗС с целью экономии времени клиентов, удержания и расширения клиентской базы за счет бонусов и привилегий. Функционал пластика ограничивается только оплатой топлива и услуг на подходящей заправке.

Банки, разрабатывая специальные продукты для автовладельцев, рассчитывали на привлечение состоятельной аудитории, которая рано или поздно воспользуется дополнительными услугами. Больше не нужно носить с собой несколько пластиковых карт.

Топливные карты

Это платежное средство, предназначенное для автоматизации оплаты топлива и других услуг на заправках. Предусматривает начисление cashback в бонусах или литрах.

Банковские карты

Банки выпускают топливные расчетные и кредитные карты двух разновидностей:

• универсальные с увеличенным кэшбэком на АЗС и в других автомобильных категориях;
• кобрендовые (возврат предусмотрен только на определенной сети АЗС и АЗК, кэшбэка в других категориях нет или он в разы меньше).

Самые выгодные карты с кэшбэк АЗС: сравнение условий

Подборка дебетовых и кредитных карт банков для автолюбителей

Тинькофф

У Tinkoff Bank самая широкая линейка карт, предназначенных для разных категорий клиентов. Для автолюбителей подойдут Black и Drive.

Ряд отечественных банков разработал совместные программы с сетями автозаправочных станций. У каждого программа лояльности имеет свои особенности. Предлагаем вашему вниманию рейтинг лучших продуктов.

Банк выпускает дебетовые кобрендовые карты с сетью АЗС «Газпромнефть». Держатели получают по 2 бонуса за каждые 100 руб., потраченные на покупку бензина, и по 1 бонусу за 100 руб., потраченные на другие покупки.

Автоматически присваивается Золотой статус в программе лояльности «Нам по пути». Дополнительно начисляют 0,6–2,5 бонуса за купленный литр топлива. Накопления разрешено потратить только на АЗС Газпромнефть (оплатить покупку полностью или частично).

По кредитным и дебетовым картам начисляют 10% за траты на сети заправок «Газпромнефть». Автоматически присваивается платиновый статус в программе лояльности «Нам по пути» (0,7–3 бонуса за 1 литр приобретенного топлива).

Банк выпускает кобрендовые кредитные и дебетовые карты с начислением 300 приветственных баллов. За каждые потраченные на АЗС «Роснефть» 100 руб. положены 5 баллов, за остальные покупки – 1 балл. Накопление допустимо потратить на заправках «Роснефть» и «ТНК».

Открытие — Лукойл

Банк запустил совместную с сетью АЗС «Лукойл» программу. Выпускают 2 вида дебетовых и 3 вида кредитных карт. Накопления разрешено потратить на АЗС и АЗК «Лукойл».

Приветственные баллы Бонусы на АЗС «Лукойл» Бонусы за прочие покупки

Уралсиб — Лукойл

Владельцам кобрендовых дебетовых и кредитных карт начисляют 1 балл за каждые 50 руб., потраченные на заправках «Лукойл», и 1 балл за каждые 75 руб., потраченные на прочие покупки. Накопленные баллы допустимо потратить внутри сети, обменный курс 1:1.

На что обращать внимание при выборе карты

1. Каков максимально возможный процент кэшбэка (к примеру 12%).
2. Какой лимит установлен в денежном выражении (то есть 12%, но не более 15000 рублей в месяц).
3. Есть ли условия по начислению cashback, например минимальный размер трат.
4. Кэшбэк возвращают реальными деньгами или бонусами (их еще называют “фантики”).
5. Кобрендовые карты не всегда удобны, так как дают возможность получать кэшбэк только на заправках одного бренда (например Лукойл).
6. Начисляется ли процент на остаток по карте.
7. Сколько стоит выпуск и обслуживание. Сейчас многие банки вовсе не взимают плату за использование, список можно посмотреть здесь.
8. Насколько широко представлена сеть банкоматов (здесь безусловные лидеры Сбербанк и ВТБ), какова комиссия за снятие средств.
9. Кэшбэк карты может быть базовым (действует в отношении всех покупок, в том числе бензина на АЗС) или повышенным в отдельной категории (только топливо на заправках).

Рейтинг совместных карт АЗС с банками

Эта карта позволяет получать до 11% кэшбэка на покупки на АЗС.

Но есть ряд нюансов:

• 11% по АЗС можно вернуть если выбрать эти траты категорией Любимая покупка, по остальным покупкам будет базовый кэшбэк 1%.
• Максимальный процент (11%) автоматически устанавливается в первый месяц обслуживания, а далее только при одновременном выполнении обязательных условий – ежемесячный остаток по счету от 100 тысяч рублей проведение платежей в мобильном или интернет банке (от 1 тыс руб) общая сумма покупок от 5 тысяч.
• Максимальный лимит бонусов – 15000р в месяц.
• Бонусные рубли зачисляются в следующем месяце и ими можно расплатиться за товар или услугу, купленную в прошлом месяце, стоимостью свыше 3000 рублей.

Получить кэшбэк на АЗС по этой карте можно в рамках выбора повышенной категории.

Размер возврата бонусных баллов зависит от суммы покупок за месяц:

• 10%: 100 – 300 тыс руб;
• 5%: 40 – 100 тыс;
• 2%: 10 – 40 тыс;
• 1%: до 10 тыс.

Тинькофф Драйв

• Можно оформить дебетовый и кредитный вариант.
• 10% кэшбэк за покупки на АЗС.
• 5% за автоплуги (запчасти, сервис, шиномоньтаж, мойки).
• Кредитный лимит до 700 тысяч и беспроцентный период до 55 дней.
• Можно оформить и получить на руки за 2 дня.

• Кэшбэк на АЗС, а также такси, каршеринг, парковки.
• 10% (при покупках от 50 тыс руб), 5% (10 – 50 тыс), 1% (до 10 тыс).
• Бесплатное обслуживание при покупках от 10000 рублей в месяц.
• Максимальный размер возврата – 4 тыс руб в месяц.

По карте можно получить кэшбэк по АЗС и такси до 10%, однако есть ряд существенных недостатков:

• стоимость годового обслуживания 4900 рублей;
• возврат кэшбэка только бонусами Спасибо;
• только дебетовая, кредиток нет;
• максимальная сумма возврата – 1000 рублей в месяц.

Подводя итоги: практически каждый месяц появляются новинки карт с кэшбэком на АЗС. Чтобы получить максимальную выгоду рекомендуется сравнивать одновременно несколько параметров – сумму необходимых трат для начисления бонусных баллов, максимальный лимит к возврату, стоимость годового обслуживания и прочее. На наш взгляд по совокупности критериев выигрывает карта Opencard от банка Открытия, ее максимальный кэшбэк составляет 11% годовых.