Кредитная карта alfa travel и alfa travel premium Кэшбэк 2-3-5

Кредиты

Дебетовый вариант карты «Alfa Travel Premium». Специфика

Изготовление и обслуживание не оплачивается

Карту удобно заказать по ссылке с сайта банка.

Карты категории Visa Signature именные, имеют встроенный чип, поддерживают бесконтактные платежи, и плата за их выпуск не берется. Обслуживание бесплатное если:

  1. Среднемесячный остаток на счете поддерживается в сумме не меньше 30 000 рублей (допускается эквивалент этих денег в иностранной валюте). Средства, находящиеся смежных компаниях: «Альфа Капитал», «Альфа Страхование Жизнь» учитываются.
  2. Клиентом расходуется по всем карточкам не менее 10 000 руб. в месяц.

Необходимо соблюдение хотя бы одного пункта. Если этого не происходит, за обслуживание придется заплатить 100 рублей в месяц. Первая карта оформляется с приветственным бонусом 1 000 миль (равняется 1 000 рублей).

В течение двух месяцев после оформления оплата по этому пункту не взимается. Для того чтобы комиссия за текущий месяц не применялась, нужно соблюдать условия в течение всего периода.

Кредитная карта alfa travel и alfa travel premium Кэшбэк 2-3-5

ПреимуществаVisa Signature

Продукт относится к категории Visa Signature. Это дает доступ к возможностям платежной системы Visa. Вот некоторые из них:

  • скидка на такси бизнес-уровня Gett, Wheely;
  • 2 недели в год бесплатного интернета при нахождении в роуминге («Tele2», «МТС», «Мегафон», «Билайн»);
  • 4 бесплатные услуги упаковки багажа в год от PACK{amp}amp;FLY;
  • пониженная комиссия при получении возмещения за опоздание рейса.

Обналичивание денежных средств без комиссии

Снять деньги без сбора за услугу можно в собственных банкоматах, а также у партнеров:

  • «УБРиРа»;
  • «Газпромбанка»;
  • «Россельхозбанка»;
  • «Промсвязьбанка»;
  • «Росбанка»;
  • «МКБ».

«Альфа–Банк» создал удобный сайт с возможностью поиска любых банкоматов (своих и партнерских) по заданным критериям – поддерживающих NFC, работающих с валютой, принимающих наличные и т.д.

Снять деньги или пополнить счет можно в любом собственном устройстве. Перед этим необязательна привязка валютного счета. В день допускается снятие до 300 тыс. рублей, в месяц – до 500 000 рублей.

Наличные с конвертацией (к примеру, Евро с рублевого счета) снимать не рекомендуется ни в каких банкоматах. За такие операции дополнительно берется комиссия (5%). Прибавьте сюда невыгодный курс «Альфы» и всё станет понятно.

Первоначально снимается комиссия за обналичивание в сторонних банкоматах – 1,5%, минимально 200 руб. Если выполняются условия бесплатного обслуживания пластика, то она возвращается клиенту с 1 по 10 число следующего месяца.

Неплохой кэшбэк на все (начисляется в милях)

Величина возврата средств в этом продукте зависит от суммы потраченных денег (в месяц):

  • до 70 000 рублей – 2%;
  • более 70 000 руб. – 3%.

Распространяется на любые покупки. Начиная со дня оформления карты, и весь последующий месяц 3% кэшбэка начисляется независимо от оборота.  Никаких лимитов для начисления миль не существует.

За бронирование и покупки билетов на официальном сайте «Alfa Travel» даются дополнительные мили:

  • авиабилеты, 2,5%;
  • ж/д билеты, 5%;
  • бронирование гостиниц, 6%.

Мили не начисляются за покупки в магазинах «Метро», «SELGROS», а также при оплате услуг мобильной связи. Бонусы округляются в меньшую сторону, что невыгодно владельцу карты. Это происходит с любой операцией.

Мили за покупки в иностранной валюте начисляются, исходя из рублевого аналога по курсу на день фактического проведения операции. В следующем месяце (с 1 по 10 число) происходит зачисление бонусов по обычным расходам. По билетам, заказанным и купленным на сайте, дополнительные мили приходят в месяце следующим за месяцем окончания бронирования.

Раз в полгода минимум необходимо совершать расходные операции. В этом случае баллы не сгорят. Бонусами оплачивается часть стоимости билетов на самолет, ж/д транспорт, бронь в отелях (при заказе на сайте «Альфа–Банка»).  При расчетах одна миля равняется одному рублю. Делающий заказ должен быть в составе тех, на кого покупаются билеты. В исключительных случаях банк идет навстречу и не требует обязательного сопровождения владельцем бонусного счета указанных в билетах лиц.

Внутренние перелеты при покупке на этой платформе обойдутся по вполне сносной стоимости, но рейсы в поиске почему–то показываются не все, в отличие от похожих сайтов других банков. Можно взять для сравнения маршрут Москва – Симферополь. Вылет 30 января. «Альфа» выдает самый экономичный вариант – 4 254 рубля («Уральские Авиалинии»). Сама авиакомпания предлагает примерно такую же цену.

«ВТБ» продает этот же рейс, этой же авиакомпании дороже – 4 328 рублей, но при этом нашелся билет другой компании – перевозчика по более дешевой стоимости.

Для билетов на ж/д транспорт эмитент карт «Alfa Travel» делает наценку, ощутимо превышающую цены сайта «Российских Железных Дорог». Возьмем для сравнения тот же маршрут и ту же дату, что и в предыдущем случае. На сайте «РЖД» билет продавался за 3 750 руб., а на платформе «Альфы» за 4 300 рублей. Разницу вы видите!

Отняв от кэшбэка по милям 0,2 % можно увидеть действительный возврат. Это, учитывая повышенную стоимость при заказе билетов на сайте «Альфа – Банка», и отсутствие кэшбэка при оплате накопленными бонусами. В итоге из обещанных 2% получаем 1,8%; из 3% остается 2,8%. В любое время эмитент может изменить условия по предоставляемым бонусам.

Страхование для путешественников бесплатно

Читайте также  Комиссия Сбербанка за перевод денег: на карту, счет, наличными

Кредитная карта alfa travel и alfa travel premium Кэшбэк 2-3-5

Программа «Альфа Спорт» предоставляет страховку с лимитом 500 000 Евро. Её стоимость клиентами не оплачивается. Страховка действительна до 90 дней за 1 поездку. Их число не ограничивается.

В настоящее время Банк прекратил выдачу бесплатных страховок при оформлении новых кредитных и дебетовых карт Alfa Travel. Ранее оформленные полисы остаются действительными в обозначенных там сроках.

Счета в иностранной валюте и российских рублях

Воспользовавшись, интернет–банкингом, мобильным приложением, есть возможность открыть счет в швейцарских франках, евро, фунтах, долларах. Это подходит для покупок без конвертирования. Когда, например, с фунтового счета делается покупка за фунты.

За трансграничную операцию банк взимает примерно 3% за конвертацию при карточных покупках. Он может списать с активного счета на момент транзакции, и с активного счета на время реального проведения операции по нему. Не рекомендуется изменять активный счет при временной заморозке банком потраченной суммы. При использовании на карте валютных средств кэшбэк работает.

Выплата процента на остаток средств

Его размер зависит от суммы потраченных денег. На средний остаток в месяц до 300 тыс. рублей будут начислены такие проценты:

  • 1% — при расходах от 10 000 до70 000 руб.;
  • 6% — при тратах более 70 000 руб.

Бесплатные переводы card2card

Кредитная карта alfa travel и alfa travel premium Кэшбэк 2-3-5

Работает технология пополнения с дебетовок сторонних банков при использовании собственных сервисов. Операция происходит без взимания оплаты. Главное, чтобы банк карты, с которой происходит перевод, не брал за это комиссию. 

Пополнение с «Alfa Travel»

С карт «Альфы» также можно бесплатно пополнять другие карты, используя посторонние сервисы. Здесь применяются лимиты:

  • 100 тыс. рублей за один раз;
  • 150 000 руб. в день;
  • 1,5 млн. рублей в месяц.

 Выгодный межбанк

Используя интернет–банк, приложение в смартфоне, возможно, совершать банковские переводы с карточки «Альфы». Оплата за эти операции не взимается. Сумма одного перевода через отделение должна быть не менее 100 000 рублей.

Открытие накопительного счета

Клиенты имеют возможность поместить средства на накопительный «Альфа–Счет» и получать дополнительный доход. Чем дольше деньги находятся на нем, тем больший процент начисляется. Рассмотрим подробнее (для счета в рублях):

  • 4% — первые два месяца;
  • 5% — с третьего месяца;
  • 5,5% — с шестого месяца;
  • 6% — с двенадцатого месяца.

При расходах по дебетовым карточкам от 10 000 рублей в месяц, в первые 2 месяца банк начислит 7% годовых на остаток до 1 миллиона рублей. Счет лучше пополнить в день открытия, так как проценты начисляют на минимальный месячный остаток. Процедура начисления процентов на доп. взносы схожа с «ВТБ».

Особенность в том, что на такие взносы величина процентов определяется с того момента как вы внесли доп. средства, независимо от первоначально внесенной основной суммы. Например, основные деньги пролежали на таком счете в течение года и с двенадцатого месяца, в соответствии с условиями, вы получаете на основную сумму 6% годовых.

Карта Альфа Тревел

Учтите, что накопительный счет не является вкладом и банк может изменить величину процента в любое время по своему желанию. Проценты не зачислят и не выплатят в тот месяц, когда вы закрываете «Альфа–Счет».

 Смс–оповещение не бесплатное

Банк, выпускающий «Alfa Travel» карту, не предоставляет эту услугу без оплаты. Её стоимость составит 59 рублей в месяц. Услуга отключается при отсутствии необходимости в ней. Пароли 3D-Secure по интернет–покупкам продолжат приходить в любом случае. 

 Сотрудничество с платежными электронными системами

Банк поддерживает крупные международные платформы электронных платежей: 

  • Google Pay,
  • Apple Pay,
  • Samsung Pay.

Одну карточку можно добавить на все сервисы и пользоваться ими одновременно. Это выгодно для хозяина пластика – получаются бесплатные допки.

Для продукта доступна следующая бонусная программа по кэшбэку (начисляется в %, милями):

  • 2% — при расходах от 10 000 руб. до 70 000 руб. в месяц;
  • 3% — при тратах от 70 000 до 100 000 рублей в месяц;
  • 5% при расходовании более 100 000 руб. в месяц.

Учитываются любые покупки. Также применяются дополнительные бонусы (мили) при покупках на официальном сайте:

  • 2% — покупка, заказ авиабилетов;
  • 5% — приобретение ж/д билеты;
  • 6% — бронь гостиниц.

Функционирует «Alfa Travel Premium» в пределах программы «Премиум». Требования для бесплатного обслуживания не самые мягкие:

  1. На счете ежемесячно должно быть не меньше 1,5 миллиона рублей или равноценная сумма в валюте (на вкладах, пластике, накопительных счетах, брокерских счетах «Альфа Директ»). Инвестиции в «Альфа Капитал», Альфа Страхование Жизнь» учитываются также. Дополнительно необходимо каждый месяц расходовать более 100 000 рублей по дебетовой карте.
  2. Ежемесячное поддержание остатка на счете не менее 3 миллионов рублей (допускается валютный эквивалент).
  3. Начисление заработной платы на карточку от 400 000 руб. в месяц (информация, указанная на сайте). В тарифах на 17 января 2019 года значится 250 000.
Читайте также  Оформление кредита на кредитного донора

Разновидности карт

Клиенты оформляют дебетовые и кредитные Визы Альфа-Тревел. Ознакомимся с условиями их обслуживания.

Дебетовая

AlfaTravel карта позволяет снимать через банкоматы в России и за границей без комиссии ежедневно до 300 тыс., в месяц – до 1,5 млн рублей или эквивалент в другой валюте. По премиальному пластику сумма составляет до 600 тыс. в день, до 3 млн в месяц.

Переводы через Альфа-Клик и Альфа-Мобайл бесплатные как внутри банка, так и в другую кредитную организацию. Комиссия по межбанковским операциям без использования интернет-банка 1,95%, минимум 30 руб.

Кредитная

Основные условия:

  • лимит и ставка устанавливаются индивидуально;
  • грейс-период 60 дней, распространяется на безналичную оплату, а также на обналичивание;
  • комиссия за выдачу наличных по всему миру по стандартному предложению 5,9%, минимум 500 руб., по премиальному – 3,9%, мин. 300 руб.

Все о милях

На количество начисляемых миль влияют:

  • тариф – стандартный или премиальный;
  • категория расходов – партнеры программы или остальные продавцы;
  • дебетовый пластик или кредитный.

Начисление миль

Мили – универсальные бонусные баллы, которые возвращаются клиенту при оплате покупок с помощью пластика.

Сумма, начисляемая в рамках программы кэшбэка, зависит от категории кредитной карты и того, каким образом держатель Alfa Travel рассчитывался за товары и услуги.

Курс – 1 миля равна одному рублю.

Главные преимущества программы «Премиум»

Трансфер входит в стоимость

Предоставляются 2 бесплатных трансфера при остатке более 3 миллионов рублей или 1,5 млн. рублей плюс расходах по карте от 100 тыс. рублей в месяц.

12 бесплатных трансферов даются при остатке больше 6 миллионов рублей, или 3 млн. рублей плюс траты более 200 тыс. рублей ежемесячно.

«Alfa Travel Premium» была признана самой выгодной картой путешественников по некоторым исследованиям, проведенным летом 2019 года. С того момента условия по продукту были скорректированы.

Улучшенные условия страхования

Страховка «Альфа Максимум» обеспечивает безопасное путешествие всей семье. Имеет страховой лимит 150 000 Евро.

Бесплатное пребывание, отдых в привилегированных залах

Владельцы карты имеют право неоплачиваемого прохода в бизнес – залы при таких условиях:

  • ежемесячный остаток больше 3 млн. руб., либо от 1,5 миллиона рублей и расходы от 100 тыс. рублей в месяц – 4 прохода в месяц;
  • остаток от 6 миллионов рублей, или остаток 3 миллиона траты по пластику от 200 000 руб., — проход без ограничений по количеству.

Программа Priority Pass также учитывает остатки средств на всех счетах. В том числе брокерские средства; финансы, вложенные в «Альфа Страхование Жизнь», «Альфа Капитал».

Страховка

  Стандартное предложение, Премиальная кредитка Премиум дебетовая
Страховая сумма, тыс. евро 50 150
Зона покрытия Весь мир кроме страны проживания Все страны, включая страну проживания, исключая местность в радиусе 500 км от места постоянной регистрации
Родственники Не распространяется Страхование близких родственников при совместном путешествии
Расходы, полученные в результате алкогольного / токсического / наркотического опьянения Не возмещаются Возмещаются за исключением:
• ДТП по вине застрахованного лица;
• лечения зависимости;
• отравлений, вызванных приемом соответствующих средств.

Что в итоге

Воспользоваться 3% кэшбэком дебетовой карты Alfa Travel сможет, конечно, не каждый, ведь для этого необходимо тратить от 70 тыс. ₽ в месяц. Поэтому, в целом, можно рассчитывать на 2% со всех своих покупок.

Условия бесплатного обслуживания (остаток от 30 тыс. ₽, либо затраты более 10 тыс. ₽ в месяц) являются привлекательными.

К плюсам дебетовой карты можно также отнести бесплатную страховку и приветственный бонус.

Кредитная карточка Alfa Travel Premium выгодна, если по счету проходят крупные суммы.

Стандартная кредитка выгодна во всех отношениях.

Дебетовую карту Alfa Travel Premium выгодно оформлять при ежемесячных затратах от 100 тыс. ₽, соблюдая условия бесплатного обслуживания премиального пакета.

Кредитная карта alfa travel и alfa travel premium Кэшбэк 2-3-5

Остатки на брокерских счетах (для тех кто инвестирует в фондовый рынок через Альфу) тоже учитываются при выполнении этих условий.

На сегодня это вся информация о картах Alfa Travel от Альфа банка.

Не каждый может позволить себе тратить по 70 000 рублей в месяц и больше. Это дает понимание, что реальный кэшбэк можно ожидать в размере 2%, и поэтому дебетовый продукт Alfa Travel по программе возврата (Cash Back) не вызывает особого восхищения. Карта неплоха для крупных покупок, из-за отсутствия лимита в начислении. Радуют многие приятные моменты: условия бесплатности, удобное пополнение карты, бесплатный межбанк, 100 миль в подарок.

Кредитный пластик Alfa Travel Premium – отличный, выгодный финансовый продукт, предлагаемый банком. Можно сказать, что это самое привлекательное предложение среди других карт в своем сегменте. Очень радует  5% кэшбэка на все, и то, что нет лимита в начислении. А вот плата за обслуживание не демократичная.

Стандартные кредитные карты «Alfa Travel» также  достаточно удобны в пользовании и достойны внимания. Заказать карту можно по ссылке на сайте банка.

Читайте также  Выдаем займы БЕЗ ПОРУЧИТЕЛЕЙ Плохая кредитная история не повод для отказа Индивидуальная работа с каждым клиентом

Привилегии

Держатели Альфа Тревел получают доступ к премиальным услугам. Возможности по премиальной карте шире, чем по обычной. Рассмотрим основные.

Личный помощник

Кредитная карта alfa travel и alfa travel premium Кэшбэк 2-3-5

Консьерж решает любые организационные вопросы в рамках закона и морали круглосуточно без выходных, например:

  • бронирование путешествий;
  • заказ столиков;
  • организация встреч;
  • заказ курьерской доставки;
  • подбор рекомендаций по услугам.

Консьерж способен получить место там, где уже все занято.

Priority Pass

Карта Альфа Тревел выдается вместе с Приорити Пасс. Пластик обеспечивает членство в сети залов повышенной комфортности аэропортов на территории более 120 стран. Держатель пластика может посещать ВИП-залы с попутчиками. По стандартному тарифу клиент оплачивает 27 долларов США за каждый проход.

AlfaTravel Premium дает возможность бесплатных посещений. Их количество зависит от активов и оборотов средств в банке:

  • 4 посещения в месяц, если в предыдущем периоде на счетах было более 1,5 млн руб. и платежи по карте от 100 тыс., либо остатки от 3 миллионов;
  • безлимитное посещение, если на счетах было от 3 млн руб расходы по Визе от 200 тыс., либо остатки от 6 млн.

Им можно пользоваться в путешествиях не более двух недель в год. Желающим оставаться за границей онлайн следует оформить заявку на услугу «автоплатеж», при этом нужно быть абонентом одной из 4-х компаний:

  • Мегафон;
  • Билайн;
  • МТС;
  • Tele2.

При нахождении в крупных аэропортах России владелец кредитной карты Alfa Travel может заказать бесплатную упаковку багажа 4 раза за год. На последующие операции дана скидка в размере 20%.

Привилегия в виде платы за услуги такси на 15% меньше обычного распространяется на поездки в аэропорт и обратно, разъезды по городу. Партнеры Альфа-Банка – компании Gett и Wheely – предоставили неограниченное число заявок со скидкой по промокодам.

Кредитные карты Alfa Travel типа Visa Signature дают право на скидку в размере до 35% при аренде авто у Avis. Кроме того, держатели пластика обслуживаются без очереди.

Если обратиться за помощью к Rentalcars, кредитка позволит заказать машину и сэкономить в путешествии 10% с помощью промокода.

Клиентов Альфа-Банка с пластиком Visa консультирует эксперт, объясняющий, как путешествовать по работе и развлечений ради с умом. Спектр услуг крайне широк – от бронирования билетов и доставки еды до организации встреч и поиска редких вещей.

Лучшие привилегии и сервисы, действующие в 2020 году

  • Название. Тут все просто – наша кредитка с кэшбэком так и называется «CashBack». Только не перепутайте ее с дебетовой картой, имеющей аналогичное название. Она обеспечивает такие же условия по возврату денежных средств, но не предоставляет возможности кредитования.
  • Стоимость. Выпуск карт с возвратом средств за покупки, является бесплатной услугой для всех клиентов «Альфа-Банка». Стоимость обслуживания основной карты составляет 3990 рублей в год.
  • Условия. Кредитки от «Альфа-Банка» предоставляют возможность снятия до 120 тысяч рублей наличных средств в месяц. Комиссия составляет 4,9%, но не менее 400 рублей. Максимальный кредитный лимит – 300 тыс. руб. Процентная ставка – от 25,99% годовых. Карта поддерживает бесконтактные платежи, в том числе «Apple Pay» и «Samsung Pay».
  • 60 дней без процентов. Это означает, что вы получаете возможность пользоваться заемными средствами банка в течение двух месяцев абсолютно бесплатно. Достаточно каждый месяц осуществлять минимальный платеж (5%, но не менее 320 руб.) и вовремя погасить всю задолженность. Количество льготных периодов не ограничено.
  • «CashBack». И наконец, самое главное! Мы возвращаем на ваш счет 10% денег, потраченных на любых АЗС, а также 5% при оплате во всех кафетериях и ресторанах! Чтобы воспользоваться данной услугой, необходимо за месяц потратить не менее 20 тысяч суммарно в любых торговых точках. Максимальная сумма возврата составляет 3 тысячи рублей в месяц (36 тысяч в год). Перевод выплат по «кэшбеку» на счет владельца осуществляется не позднее последнего дня месяца, следующего за отчетным.

Как заказать карту с CashBack на все покупки?

Доступы два варианта – через Интернет или путем непосредственного посещения отделения банка.

  • Оформление через Интернет. Для этого необходимо заполнить онлайн-заявку на нашем сайте, указав все необходимые анкетные данные. Данная процедура займет у вас не более 10 минут. Затем следует дождаться сообщения о предварительном решении (1-2 дня) и забрать свою карту.
  • Оформление в отделении. Классический способ, при котором заявка заполняется клиентом в ближайшем отделении «Альфа-Банка». Далее –аналогично предыдущему варианту, после получения одобрения нужно будет повторно посетить офис, чтобы получить свою карту.

Требования ко всем клиентам идентичны – совершеннолетие, российское гражданство и ежемесячный доход не менее 5000 рублей (9000 для жителей Москвы).

Закажите лучшие кредитные карты с кэшбеком от нашего банка прямо сейчас и экономьте свои деньги ежедневно!

Оцените статью
Добавить комментарий