Комиссии и лимиты при переводе денег с Тинькофф в Сбербанк

Кредиты

О методах решения задачи

Перевод с карты Сбербанка на карту «Тинькофф» является довольно простой задачей. Но у нее есть несколько решений. В зависимости от выбранного метода пополнения пластика будет меняться комиссия.

Выделяют следующие способы пополнения карты Tinkoff через Сбербанк:

  • банкоматы и терминалы оплаты;
  • internet-банкинг;
  • mobile banking;
  • сайт «Тинькофф»;
  • «Личный кабинет ТКС».

В действительности все намного проще, чем кажется. Далее рассмотрим все перечисленные приемы в отдельности.

Сроки и комиссии на перевод

Главной особенностью банка Тинькофф является то, что данный банк не имеет сети банкоматов и офисов по всей стране, хотя в 2017 году появились первые технологичные бнкоматы в Москве. 

Как же снимать деньги с карты через банкоматы? 

У банка  заключены договоры на использование банкоматов и терминалов других банковских структур, расположенных в России. Если вы снимаете больше 3000 рублей за 1 транзацию, то комиссию также платит сам банк. Если транзакция будет меньше 3000 рублей, то комиссию банк владелец банкомата снимет с вашей карты.

Комиссии и лимиты при переводе денег с Тинькофф в Сбербанк

При переводе денег с карты на карту через интернет онлайн также доступны операции без лишних регистраций, в связи с чем даже не имея кабинета вы легко можете зачислить деньги со своей карты на карту другого банка. Комиссия определяется сразу после ввода двух номеров карт.

Перевод с Тинькофф на Сбербанк имеет ряд ограничений. Существует банковские карты, которые не поддерживают протокол безопасности 3d SECURE: подтверждение пользователя персональным паролем, который использовали при регистрации на сайте.

— Visa

— Mastercard

— Maestro

— банковские счета

—  при работе с дебетовыми картами-комиссия составляет 1.5%. 

—  лимит разового перевода-75000 рублей (до 5 раз в день и до 20 раз в месяц).

—  для кредитной карты Visa есть ограничения-снятие не более 300000 рублей за 4 дня.

Как пополнить карту тинькофф через сбербанк онлайн

— ежемесячный лимит-500000 рублей.

— банки-эммитенты могут устанавливать свою комиссию по усмотрению.

При переводе с дебетовой карты Тинькофф на карты Сбербанк комиссия не взимается, если сумма перевода в месяц не первышает 20 000 рублей. При превышении лимита снимается комиссия в размере 1.5% от суммы транзакции, но не меньше 30 рублей.

При операции с кредитными картами комиссия 290 2.9%, зависит от суммы.

Очень часто у держателя карты Тинькофф есть и карта Сбербанк, в связи с чем возникает вопрос: «Как сделать перевод с карты Сбербанка на карту Тинькофф через приложение Тинькофф Банк?».

Эта процедура еще проще, чем перевод с Тинькофф на Сбербанк.

1. Необходимо войти в приложение Тинькофф, указав свой пароль на смартфоне.

2. Выбрать пункт «Пополнить»

3. В открывшемся окне выбрать пункт «С карты другого банка»

Комиссии и лимиты при переводе денег с Тинькофф в Сбербанк

4. Ввести номер карты другого банка

5. Ввести сумму перевода

6. Откроется окно Сбербанка, куда необходимо ввести код подтверждения из СМС сообщения

7. Дождаться перевода денег. Обычно занимает не больше 5 секунд.

Выполняя перевод с карты на карту Тинькофф банка по договору, комиссию оплачивать не требуется. Деньги зачисляются мгновенно. 

— Возможны перечисления на карты, обслуживающиеся MasterCard и Visa, и выпущенные отечественными финансовыми организациями.

— Все банки предусматривают зачисление от Тинькофф: Сбербанк, Альфа-Банк, Газпромбанк, банк Москвы, ВТБ 24.

Комиссии и лимиты при переводе денег с Тинькофф в Сбербанк

— Комиссия: 1,5%.

— Другие учреждения вправе назначать дополнительные платежи за зачисление. Это стоит уточнять отдельно.

Банкоматы

Перевод с карты Сбербанка на карту «Тинькофф» возможен через банкомат. Это не самый распространенный прием, но он все равно существует.

Действовать придется приблизительно так:

  1. Найти любой работающий банкомат Сбербанка.
  2. Вставить в ATM-устройство пластик.
  3. Указать PIN для входа в систему.
  4. Выбрать в главном меню «Платежи в моем регионе» — «Операции с наличными».
  5. Нажать на «Перевести деньги».
  6. Выбрать «Другой банк».
  7. Вписать реквизиты пластика Tinkoff и сумму перевода.
  8. Проверить данные.
  9. Нажать на кнопку «Перевести».
Читайте также  Почему везде отказывают в кредите

Дело сделано. Остается только ждать, пока денежные средства поступят получателю. Обычно это происходит в течение 10-15 минут. Есть ли в данном случае комиссия? Перевод с карты Сбербанка на карту «Тинькофф» стоит 290 рублей 2,9% от суммы пополнения счета. Прием идеален для крупных транзакций.

Видео инструкция по переводу

Следующий вариант. Нужно сделать перевод с карты Сбербанка на карту «Тинькофф»? Можно воспользоваться интернет-банкингом. В нашем случае речь идет о сервисе «Сбербанк Онлайн». Работать с ним легко и просто. Справиться с осуществлением транзакции может даже подросток.

Постоянные клиенты Tinkoff могут воспользоваться еще одним довольно интересным и простым приемом. Речь идет об использовании «Личного кабинета» пользователя. С его помощью перевод с пластика на пластик будет осуществлен без комиссии.

Подключение своей карты Тинькофф в систему онлайн-банкинг аналогична процедуре с другими банками, например Сбербанком.

Во время регистрации не запрашивается никакой лишней информации. Необходимо будет ввести только номер телфона, на который происходила первоначальная регистрация, а также ввести пинкод и номер карты. 

Таким образом регистрация личного кабинета Тинькофф займет не более 15 минут.

— Visa — перечисление денежных средств занимает до 5 минут.

— Maestro — срок составляет до 5 дней.

— Mastercard — 1-2 дня.

— МИР — перевод поступаетсразу, если линия свободна. Если есть неполадк то до 1-2 суток.

— между банковскими счетами перевод доходит за 1-2 дня.

Срок зачисления от несколько минут до 5 дней. 

По моей практике перевод занимал буквально 30 секунд, как на дебетовую карту, так и на кредитную карту БинБанка.

В Тинькофф банк перевод с карты по договору или на карточки прочих банков можно осуществить на сайте в разделе «перевод с карты на карту». Здесь доступна отправка денег в любые организации: Сбербанк, Альфа-Банк, ВТБ 24, Хоум Кредит, Райффайзен, БИНБАНК.

— Ввести данные своего продукта: номер, код, последний день действия

— Указать карту или счет получателя

— Указать сумму. Комиссия рассчитывается автоматически и указывается сразу при переводе

— Далее происходит переход в сервис защищенных перечислений

— Дождаться кода для подтверждения транзакции. Записать его в графе

— Совершить отправку. 

Зачисление денег происходит в течение нескольких минут. Иногда потребуется подождать, максимальное время завершения – до 5 дней. 

— 75 тыс. рублей – за один раз;

— 5 переводов – за день;

— 20 – за 30 дней;

— 500 тыс. рублей – за 30 дней для MasterCard;

— 300 тыс. – за 4 дня для Visa.

Если отправка осуществляется в другой банк, он вправе установить собственные ограничения согласно типу карты Сбербанка. Их стоит уточнить по горячей линии соответствующего банка: Сбербанк Альфа-Банк и другие.

Перевод с карты на карту осуществляется аналогично способу при указании номера карты, только выбрать надо пункт «по номеру телефона». Если у человека, которому вы хотите перевести деньги к данному номеру привязана кредитная карта Тинькофф, то определиться именно она и перевод лучше отменить, иначе деньги придут не на Сбербанк, а на кредитку Тинькофф Premium.

Не смотря на то, что банковские операции в 99% проходят практически моментально, необходимо понимать, что на самом деле операция по переводу денег проходит очень длинную цепочку, в связи с чем, если какое-то звено в цепи переводов откажет в работе, то и деньги не смогут завершить свое «путешествие».

Первым делом, проверьте реквизиты получателя: номер карточки и другие данные, указываемые при составлении перевода. Если данные указаны верно, а получатель говорит, что деньги не дошли, то позвоните оператору банка и уточните, на какой стадии в данный момент находится ваш платеж.

Комиссии и лимиты при переводе денег с Тинькофф в Сбербанк

Мнение эксперта

Анастасия Яковлева

Банковский кредитный эксперт

Подать заявку

Прямо сейчас вы можете бесплатно подать заявку на займ, кредит или карту сразу в несколько банков. Предварительно узнать условия и рассчитать переплату на калькуляторе. Хотите попробовать?

Читайте также  Индивидуальный подход для тех у кого есть просрочки по кредитам

Перевод через Сбербанк Онлайн на карту Тинькофф считается самым удобным, поскольку осуществляется легко и в кратчайшие сроки. Предварительно вы должны будете подключиться к онлайн-сервису. Для этого потребуется получить в банкомате или от сотрудника специальный идентификатор. После этого вы без труда зайдете в Личный кабинет, где необходимо проделать следующее:

  1. Зайти в раздел «Платежи и переводы».
  2. Из всех доступных вариантов выбрать «перевод на карту иного банка».
  3. Высветится список карт Сбербанка, выберите необходимую для совершения операции.
  4. Введите параметры счета получателя и продукта.
  5. Подтвердите действия. 

Перевод со Сбербанка на карту Тинькофф возможен и через банкомат. Особенность такого способа заключается в том, что отсутствует лишняя и ненужная информация для завершения операции. Все, что должен знать клиент, — это номер карты Тинькофф.

Порядок действий:

  1. Нужно вставить карту Сбербанка в банкомат.
  2. Ввести свой пин-код.
  3. Перейти в категорию «Платежи и переводы».
  4. Нажать на пункт «Перевод средств».
  5. Ввести номер карточки Тинькофф.
  6. Подтвердить действие.

Перевод через мобильное приложение

Программа Тинькофф банкинг распространяется на все мобильные телефоны как для системы андроид, так и iOS.

Регистрация осуществляется также, как и с компьютера. 

— оплата ЖКУ,

— пополнение счетов,

— погашение штрафов,

— перевод средств на другие счета.

Комиссии и лимиты при переводе денег с Тинькофф в Сбербанк

С помощью данного приложения можно оплачивать средства при помощи NFS-бесконтактная оплата, для этого нужно приложить сотовый телефон на терминал расчета, для данной операции не требуется  введение своего пин-код.

Следующий вариант развития событий — это работа с мобильным приложением от Сбербанка. Оно помогает быстро осуществлять платежи и переводы по банковскому пластику.

Пошагово операция выглядит следующим образом:

  1. Установить на телефон приложение «Сбербанк Онлайн».
  2. Зарегистрироваться в соответствующем сервисе.
  3. Открыть программу на смартфоне и пройти в ней авторизацию.
  4. Нажать на раздел «Переводы».
  5. Кликнуть по строчке «На карту…» — «Другой банк».
  6. Указать номер карты Tinkoff и другие реквизиты пластика.
  7. Написать сумму перевода.
  8. Указать карту, с которой нужно списать средства. Шаг необходим только тем, кто имеет несколько пластиков от Сбербанка.
  9. Кликнуть на элемент подтверждения подачи заявки.

Комиссия в этом случае взимается в размере 1,5% от общей суммы перевода. И не более того. Поэтому прием хорош как для мелких транзакций, так и для крупных.

Нередко люди переводят финансы Сбербанк Тинькофф и через мобильное приложение. Клиент должен будет заранее получить код, чтобы иметь возможность работать с приложением. После этого нужно будет зайти в Личный кабинет, выбрать «Переводы на карту или в иной банк». Затем потребуется вписать номер карты или счета получателя. После выполнения всех действий их просто нужно будет подтвердить.

Перевести средства можно и в отделении Сбербанка. Нужно будет знать параметры своей карты и данные получателя. С собой нужно взять паспорт.

Перевод через Сбербанк Онлайн — порядок действий

Если вы еще не являетесь владельцем карты Тинькофф, то вы ее можете заказать за 3 минуты, перейдя по ссылке 

Вам будет необходимо указать свои паспортные данные. После отправки данных вам перезвонит менеджер банка и согласует время и место доставки карты. Карта выдается бесплатно в заклеенном конверте.

Ограничения

Тинькофф разделяет счета на типы, а не по системе (Visa,Mastercard,Maestro).Эти ограничения созданы для безопасности и борьбы с мошенниками, в разнице использования между картами нет.

Тип лимита Visa Mastercard
1 Максимальный разовый размер перечисления 75000  
2 Количество платежей в месяц  до 20  
3 Количество платежей в день до 5  
4 Максимальная сумма в месяц 500000  
5 Лимит 4 дней (объем средств, которые можно выводить) 300000 неограниченно

Комиссии и лимиты при переводе денег с Тинькофф в Сбербанк

Мы выяснили, как можно справиться с поставленной задачей. Но стоит обратить внимание на то, что перевод с карты Сбербанка на карту «Тинькофф» (и в обратной последовательности) предусматривает некоторые ограничения. Они меняются в зависимости от выбранного метода действий.

Читайте также  Деньги в долг быстро удобно выдача 100 С любой КИ

В случае с работой с сайтом и «Личным кабинетом» Tinkoff, действуют следующие ограничения:

  • максимум переводов за день — 5 раз;
  • лимит по разовому переводу — 75 000 рублей;
  • лимит переводов за месяц на MasterCard — 500 000 рублей;
  • ограничения для VISA — не более 300 тысяч рублей за 4 дня.

За перевод с карты «Тинькофф» на Сбербанк комиссия не взимается. Это крайне удобно!

Перевод с карты Сбербанка на карту «Тинькофф» предусматривает еще некоторые ограничения. А именно:

  • срок зачисления средств — от 10 минут до нескольких дней (чаще встречается первый расклад);
  • разовый перевод — до 30 тысяч;
  • ограничение пополнения карты за 30 дней — 150 тысяч.

Немаловажно обратить внимание на то, что в основном Сбербанк взимает комиссию за изучаемые операции при содействии других финансовых организаций в размере 1,5%. Иногда процент больше. Перевод с кредитной карты «Тинькофф» на карту Сбербанка не предусмотрен. Зато можно провести транзакцию в обратном порядке.

Перевод CardtoCard Тинькофф

Система CardtoCard позволяет осуществлять переводы между другими банками.Это означает, что можно осуществлять перевод денежных средств между двумя банковскими счетами.Чтобы осуществить перевод между картами Mastercard и Maestro для этого потребуется подождать до 5 суток.

1.Войти в свой личный кабинет мобильного банкинга.

Комиссии и лимиты при переводе денег с Тинькофф в Сбербанк

2.Ввести цифры получателя.Приложение позволяет определить номер кредитной карты, и можно не вводить данные в ручную.

3.Указать сумму.

4.Подтвердить при помощи СМС.

Перечисление денег с кредитной карты

Перевод с Тинькофф на Сбербанк осуществляется без комиссии, это касается дебетовых и зарплатных карт.

Также существует определенный комиссионый  налог 290 рублей 2.9% от суммы оборота.

1. Зарегистрироваться/войти в свой личный кабинет на сайте или в приложении.

2. Найти в меню пункт платежи, указать свой счет карточки получателя.

3. Указать сумму.

4. Осуществить денежный перевод.

5. Ввести код из присланного СМС.

Сколько по времени идет перевод

Сколько идет перевод с карты Сбербанка на карту Тинькофф, и когда стоит начинать волноваться, если деньги не поступили на счет? Как правило, операция выполняется практически сразу после того, как заполнены основные реквизиты и указана сумма платежа. Деньги поступают на счет спустя 1-5 минут, для карт платежной системы MasterCard срок зачисления средств составляет 1 день.

Но возможны и непредвиденные задержки – в редких случаях время ожидания транзакции составляет до 5-ти банковских дней. До истечения этого периода не приходится беспокоиться о судьбе перевода – деньги обязательно будут зачислены, но с опозданием.

Чтобы получить дополнительную информацию по этому вопросу, можно обратиться по номеру горячей линии 8 (800) 555-55-50. Специалисты контактного центра подробно ответят на все вопросы и расскажут, сколько времени будут идти деньги, и на какой стадии находится осуществление операции.

Опрос: довольны ли Вы качеством услуг предоставляемых Сбербанком в целом?

ДаНет

Что делать, если деньги не поступили на карту

От технического сбоя не застрахован никто. Если определенная сумма в течение длительного времени не поступает на счет, то придется обращаться к консультантам банка. Возможно, перевод был ошибочно зачислен на другой счет. В таком случае отправителю необходимо связаться с контакт-центром, чтобы узнать причину. Для этого нужно будет:

  1. Набрать номер горячей линии Тинькофф 8-800-555-777-8. Клиентская поддержка работает в круглосуточном режиме.
  2. Поинтересоваться, из-за чего перевод так и не поступил получателю.
  3. Ознакомиться с заявлением на сайте банка и заполнить его, указав все сведения об отправителе.
  4. Отсканировать бланк и выслать его на электронную почту, которую вам сообщат сотрудники.
  5. Если перевод «завис» по вине банка, сумму вернут отправителю. После этого вновь можно будет повторить перевод на Тинькофф.
Оцените статью
Добавить комментарий