Дебетовая карта Тинькофф Блэк МИР — флагман среди карт банка

Кредиты

Дебетовая карта Тинькофф Блэк. Достоинства

В линейке банка представлены два вида платежных карточек МИР – «Tinkoff Блэк» и «Нашествие». Комфортный сервис банка позволяют клиенту оформить любую карточку на дистанционном уровне, это новейший сервис в обслуживании клиентов. Для ее получения необходимо пройти несколько этапов:

  • зайдите на главную страницу и кликните на раздел «дебетовые карты»;
  • из списка карточек выберите ту, которую хотите получить;
  • в правом углу кликните на пункт «оформить карту»;
  • укажите персональные сведения в разделе «заполнить контактную информацию»;
  • ФИО, мобильный номер, электронную почту, дату рождения, гражданство;
  • внизу изучите условия и нажмите «далее»;
  • заполните информацию по паспорту и укажите адрес получения;
  • проверьте все сведения и отправьте анкету в банк.

Через несколько минут поступит смс-сообщение о банковском решении или менеджер позвонит на указанный мобильный номер.

Платежная система МИР

Национальная платежная система (НПС) является важным элементом финансово-экономической структуры государства. До недавнего времени Россия обходилась без собственной системы, работая с иностранными платежными структурами.

Все изменилось с введением в 2014 году санкций со стороны США в ответ на присоединение к РФ Крымского полуострова. Сервисы Visa и MasterCard приостановили доступ к своей сети для ряда отечественных банков.

Через неделю сняли блокаду, но надолго ли, никто не знал. После инцидента вышел закон №161-ФЗ о независимой платежной системе, к которой «привязали» все бюджетные поступления. С 2018 года начисления в государственных структурах и пенсионерам перешли исключительно на карточку «Мир».

Наша платежная система является полноценным аналогом зарубежных сервисов. Она выполняет идентичные функции, но имеет главное преимущество – полная государственная поддержка.

Дебетовая карта Тинькофф Блэк МИР - флагман среди карт банка

С внедрением НПС начался эволюционный процесс, постепенно преобразовывающий отечественную финансовую структуру. «Мир» обеспечивает основной платежный оборот в стране. Задачи системы:

  • регулирование курса национальной валюты;
  • оптимизация расчетных услуг;
  • управление наличной и безналичной денежной массой;
  • предоставление безопасных транзакций;
  • расширение функционала пластика «Мир».

Характеристика

НПС функционирует на всей территории РФ. Финансовые операции обеспечены дополнительными мерами безопасности. Карта имеет собственные способы защиты:

  • узнаваемость – логотип НПС и подпись владельца;
  • скрытая оперативная память – чип;
  • защита от подделки – голограмма.

Операции по пластику обрабатывает Национальная система платежных карт (НСПК). «Хождение» карты ограничивается территорией страны. Однако НСПК планомерно выводит «Мир» за пределы России.

«Мир» принципиально не отличается от продуктов международных ПС и открывает доступ к сервису в стране и за рубежом:

  • снятие и внесение;
  • денежные переводы;
  • оплата в терминалах;
  • покупки онлайн;
  • вспомогательные функции.

Основное различие между структурами – валюта процессингового центра:

  • Visa – американский $;
  • MasterCard – €, $;
  • Мир – ₽.

Об успешной конкуренции с зарубежными партнерами говорить рано. Проект «сырой» ввиду целого ряда факторов. Среди них несовершенство законодательной базы и отсутствие опыта.

С внедрением НПС достигнута основная задача – усиление финансовой и экономической независимости государства, а также другие цели:

  1. Система «заточена» под потребности российского потребителя, с учетом социальных сервисов.
  2. Обеспечена защита персональных сведений и финансовой информации от иностранных посягательств.
  3. Низкие тарифы за сопровождение банковских карточек и электронных платежей.
  4. Бесперебойность финансовых услуг вне зависимости от политических настроений других государств.
  5. Самостоятельное регулирование комиссий и лимитов в соответствии с законами РФ и нашим представлением о банковской сфере.

Отечественная платежная система требует огромных инвестиций. Недостаток средств тормозят ее развитие и негативно отражаются на функционале пластика:

  • платежи задерживаются или не проходят;
  • принимают не во всех торговых точках и АЗС;
  • для расчетов в зарубежных поездках нужен кобейджинговый вариант;
  • терминалы «Мир» встречаются редко;
  • перебои в оплате интернет магазинов;
  • слабая бонусная программа.

Условия доставки и активации

Курьерские услуги не самый распространенный способ среди банков, но Тинькофф преуспел в сервисе, чем не ограничил клиентов в обслуживании. Когда карточка Мир будет готова, на доверенный номер клиента придет смс-уведомление. В течение 1–2 дней пластиковый платежный инструмент будет доставлен по указанному адресу. Данное условие действует во всех регионах России. Комиссия не взимается за услуги выпуска, перевыпуска, доставку.

Дебетовая карта Тинькофф Блэк МИР - флагман среди карт банка

Карточка Мир выбранного тарифа не действует без активации. Такой процесс необходимо выполнить для снятия ограничения по карточным операциям. Чтобы активировать сделайте следующее:

  • на главной странице войдите во вкладку «дебетовые карты»;
  • найдите оформленный тариф и нажмите в правом углу «подробнее о карте»;
  • в меню на верхней панели кликните «активировать»;
  • введите карточный номер;
  • или войдите через мобильный телефон, таким образом карточные данные автоматически считаются;
  • далее система запросит «кодовую дату»;
  • при введении корректной информации автоматически сгенерируется Пин-код.
  • первые цифры Пин-кода будут отражены на экране, последние – придут на номер телефона;
  • заполните в поле 2 последние цифры и обязательно запишите для себя;
  • подтвердите, и таким образом активация завершена.
Читайте также  Необходимые документы для открытия расчетного счета в Юникредит Банке

Если имеются ограничения к системе или нет доступа в интернет, то позвоните по круглосуточному номеру 8 800 555 22 77. По запросу оператора предоставьте персональную информацию, карточные данные, затем карточка будет активирована.

карта Мир банка Тинькофф 2
Фото 2. Опция активации карты на сайте банка

Какие карты МИР предлагает Тинькофф?

В обороте банка Тинькофф функционируют карты «Мир» трех видов:

  • Тинькофф Блэк – дебетовая;
  • Нашествие – дебетовая;
  • Нашествие – кредитная.

Сторонники современных сервисов предпочитают тинькоффские карты «Мир» за качественное обслуживание, удобный интернет-банкинг, круглосуточный колл-центр, понятные тарифы.

Дебетовая Black

Она занимает лидирующие позиции в линейке карточных продуктов ТКС. 95% клиентов предпочитают дебетовую карту Тинькофф Black Мир в качестве зарплатной.

Приносит двойную выгоду способностью увеличивать доходность:

  1. Начисляется 6% на остаток среднемесячных средств, если их не меньше 300 000 ₽ и сумма разовых покупок от 3000 ₽.
  2. От 1% до 30% реальных денег возвращается за покупки с применением карты.

Продукт выпускается на безвозмездной основе. Плата за годовое сопровождение не начисляется, если на пластике остается более 30000 ₽. При уменьшении суммы обслуживающий тариф составляет 99 ₽ в месяц.

Предусмотрено бесплатное снятие наличных до 150000 ₽ и внутренний перевод до 20000 ₽.

Дополнительные бонусы – интернет банк и мобильный банк. За СМС-информирование взимается 59 ₽ ежемесячно. От него можно отказаться, если в оповещении об операциях нет нужды.

карта Мир банка Тинькофф 1

Чтобы оформить премиальный продукт для получения зарплаты или стипендии, необязательно лично обращаться в ТКС. Эту обязанность вправе выполнить ВУЗ или работодатель.

Пластик Тинькофф Black МИР позволяет распоряжаться возможностями карточного счета:

  • получать аванс и расчет, пенсию и стипендию, вычеты;
  • рассчитываться в магазинах с эмблемой «Мир»;
  • оформлять онлайн покупки;
  • получать деньги в банкоматах;
  • переводить средства на пластик Виза, Мастеркард;
  • погашать квитанции за ЖКХ, связь;
  • погашать займы в терминалах, интернет банке.

Нашествие

Оригинальный тип карты выпущен в честь российского рок-фестиваля «Нашествие». Посетители мероприятия, имея банковский продукт, получают скидки на билеты и на развлечения до 10%. Привилегированный вход на фестиваль. Действует кэшбэк на покупки, подарки и сюрпризы от радиостанции «Наше радио» и системы «Мир».

Карточка «Нашествие» выпускается в дебетовом и кредитном варианте.

Особенности карты Мир «Нашествие»

Система Кэшбэк с высокими процентами возврата – это главное достоинство карты вида Tinkoff Блэк. По условиям банка ставка Cash-back составляет от 6 до 30%  и тождественно равна 1 Бонус= 1 рубль.

карта Мир банка Тинькофф 3
Фото 3. Образец пластиковой карточки «Tinkoff Блэк»

Программа лояльности имеет расширенный список категории товаров:

  • авиабилеты, ж/дбилеты, услуги такси, автоуслуги, топливо;
  • дом, ремонт, сувениры, цветы;
  • одежда, обувь, ювелирные изделия;
  • фото, видео, искусство, кино, музыка, книги, спорттовары;
  • рестораны, фаст-фуд, Duty Free;
  • услуги салонов красоты, косметика;
  • животные, развлечения;
  • аптеки, супермаркеты.

Из списка выбирают до трех категорий для применения Кэшбэк. Сделать это можно через личный кабинет в системе онлайн-банк. В течение использования карточного продукта можно менять одну категорию на другую.

Бонусная программа включает 3 вида получения бонусов на счет:

  1. Клиенту начисляется 1% за каждые 100 руб. потраченные на покупки.
  2. С трех выбранных категорий в месяц начисляют 5% дополнительного дохода.
  3. До 30% можно получить бонус с покупок в крупных магазинах, кафе партнеров.

Список партнеров размещен на официальном сайте Тинькофф Банк и постоянно пополняется.

Специальное предложение для ценителей рок-музыки в виде карточного продукта Мир «Нашествие» с акциями, скидками и привилегиями от Нашего радио. Владельцев карты ожидает много подарков и сюрпризов в виде:

  • скидок до 10% на территории фестиваля «Нашествие 2019»;
  • акций со скидкой 5% за оплату покупок в категориях «Развлечения», «Музыка», «Кино»;
  • скидок до 5 % от бронирования отелей, авиабилетов, покупок, авто для путешествий;
  • специальные предложения Нашего Радио, которые можно отследить по новостям.
карта Мир банка Тинькофф 4
Фото 4. Образец пластиковой карточки «Нашествие»

По банковскому тарифу «Нашествие» клиенты получают право ежемесячно зарабатывать до 6 % на остаток карточного счета. В том случае, если остаток не превышает 300 тыс. руб. Не исключена и система Кэшбэк с покупок возврата по трем программам:

  1. Начисление бонусов 1 % за каждые 100 руб. от платежей за покупки.
  2. Бонусы за выбранные категории товаров до 5% от суммы.
  3. При обслуживании у партнеров бонусы начисляются до 30%.

Платежная карточка Мир «Нашествие» имеет широкие возможности, с ней можно снимать деньги по всему миру, пополнять в банкоматах Тинькофф, в розничных офисах МТС, Билайн и через других партнеров. В карточке встроен чип, с которым доступны все операции бесконтактных платежей.

Кэшбэк

Статья расходов Сумма оплаты, руб. Начисления в конце периода, руб.
Выбранные категории 20000 1000 (5%)
Прочие покупки 20000 200 (1%)
Оплата по специальному предложению с 10% кэшбэком 3000 300 (1%)
Интернет, телефон 2000 0 (0%)
Итого 45000 1500
Читайте также  Карта хозяина Россельхозбанка: дебетовая и кредитная

Ознакомимся с порядком начисления.

Условия

В выбранных категориях 5%
Спец. предложения 3–30%
За остальные покупки 1%

Основные правила:

  • бонусы по рублевым картам округляются до целого числа в минус;
  • по пластику в иностранной валюте начисления округляются до 1/100 в меньшую сторону;
  • максимальный cashback за период 3000 руб./100 у.е., банк может поменять лимит в индивидуальном порядке;
  • при отмене операции, за которую был начислен кэшбэк, сумма бонусов корректируется на соответствующую сумму;
  • при выявлении нарушений правил программы, злоупотреблений, ошибочных начислений бонусы могут списать;
  • за расчетный период сумма списаний не может превышать начисления.

Как начисляется

Бонусы начисляются сразу после обработки расходной операции. Клиенту они становятся доступны в день выписки по окончании расчетного периода. Сумма кэшбэка деньгами зачисляется на счет карты. Ее можно использовать без ограничений.

За что не начисляется:

  • снятие наличности;
  • операции по выводу средств;
  • переводы на электронные кошельки;
  • переводы не в счет оплаты товаров и услуг;
  • оплата через раздел платежей и переводов в личном кабинете, кроме кино, концертов, театра, транспорта;
  • покупка средств связи;
  • услуги связи;
  • коммунальные платежи;
  • выплата кредитов;
  • обмен валюты;
  • операции с ценными бумагами;
  • услуги рекламы;
  • транзакции, имеющие отношение к игорным рискам.

В чем подвох?

Особенности, о которых следует помнить при пользовании:

  • одним из вариантов бесплатного обслуживания является остаток на карте 30 тысяч рублей – его нельзя снижать на протяжении всего периода, иначе условие считается не выполненным;
  • при частых переводах в другой банк необходимо учитывать суммы, чтобы не упустить момент исчерпания бесплатного лимита 20 тысяч;
  • выбор категорий с повышенным кэшбэком ограничивает банк, список меняется каждые 3 месяца, выбор не всегда привлекательный.

Программа лояльности стимулирует клиентов совершать покупки по карте. За каждый безналичный расчет держателю возвращают реальные деньги, а не виртуальные бонусы. В этом основное преимущество Тинькофф в отличие от других банков, которые дают кэшбэк выборочно на дешевый и неходовой товар.

Дополнительную доходность по пластику обеспечивает непосредственно банк и компания-партнер.

От банка

Дебетовая карта Тинькофф Блэк МИР - флагман среди карт банка

С флагманской картой Тинькофф Black можно заработать за каждые потраченные 100 ₽:

  • 1% – любой оплаченный товар;
  • 5% – товары высокой категории;
  • 30% – партнерские специальные предложения.

В списках партнеров значатся бонусные категории: транспорт, топливо, ремонт жилья. Предлагается одежда и обувь, спорттовары, кафе и рестораны, аптеки, парикмахерские, супермаркеты.

В 2017 году запустился кэшбэк от национальной системы платежных карт. Программа лояльности «Привет Мир» возвращает до 15% от стоимости товара. В ней задействовано более 50 регионов и сотни брендов.

К участию в программе допускаются исключительно физические лица после авторизации в личном кабинете на одноименном портале или через мобильное приложение. После совершения первой покупки карта «Мир» подключается к кэшбэку.

Процент возврата от торгового партнера отражается в личном кабинете. Можно вернуть товар, но бонусы не будут начислены. Если их выплатили, то сумму придется вернуть.

Клиент имеет право покинуть программу простым удалением учетной записи. Если владельца карточки уличат в мошенничестве, его исключат из сервиса.

Тарифы

Услуги «Тинькофф Блэк» «Нашествие»
Снятие через устройства Тинькофф 0% – до 150 тыс. руб. 0% – до 150 тыс. руб.
Снятие через устройства партнеров · 0% – от 3 000 до 150 тыс. руб.

· до 3000 – 90 руб.

· свыше 150тыс. руб. – 2%, не меньше 90 руб.

· 0% – от 3 000 до 150 тыс. руб.

· до 3000 – 90 руб.

· свыше 150тыс. руб.– 2%, не меньше 90 руб.

Пополнение карточного счета через Тинькофф 0% 0%
Пополнение карточного счета через партнеров 0% – до 300 тыс. руб., свыше 2% 0% – до 300 тыс. руб., свыше 2%
Лимит снятия средств по карте в сутки 150 тыс. руб. 150 тыс. руб.
Перевод между карточками Тинькофф 0% 0%
Перевод в сторонние банки · 0% до 20 тыс. руб.

· свыше 1,5% не меньше 30 руб.

· 0% до 20 тыс. руб.

· свыше 1,5% не меньше 30 руб.

Услуга смс-информирование 59 руб. 59 руб.

Черная карточка Tinkoff оформляется по двум основным тарифам:

  • 3.0 – на общих основаниях;
  • 6.2 – зарплатный, доступный только в рублях.

Несмотря на название, перейти на тариф 6.2 может любой желающий, обратившись с просьбой в чат или по телефону.

Разновидностями Блэк являются также:

  • премиальный Black Edition для тех, у кого оборот по карте превышает 200 тысяч в месяц;
  • Джуниор – дополнительная карточка для ребенка.
Валюта счета Рубль Евро Доллар
Стоимость обслуживания 99 руб./мес. или бесплатно при соблюдении требований Бесплатно без условий

Зарплатные карты и все переключившиеся на тариф 6.0 обслуживаются бесплатно. Однако для получения процентов на остаток он должен составлять не менее 100 тысяч рублей.

Зарплатные и валютные карта Тинькофф Black не требуют выполнения никаких условий, комиссия за обслуживание отсутствует. Чтобы рублевый пластик по общему тарифу обслуживался без комиссии, необходимо выполнение минимум одного из условий:

  • вклад от 50 тыс. руб.;
  • ежедневный остаток на Блэк от 30 тыс.;
  • действующий кредит.
Читайте также  Уменьшение кредиторской задолженности — Юридическое лицо

Снятие наличных

  Рубли Евро Доллары США
Терминалы Тинькофф 150 тыс. руб. € 5000 $ 5000
Другие банкоматы 150 тыс. руб. € 5000 $ 5000
Всего 300 тыс. руб. € 10000 $ 10000
Из поступлений от вкладов и выданных кредитов Индивидуальный лимит
Комиссия за обналичивание сумм за пределами лимитов 2%, не менее 90 руб. 2%, мин. 3 у.е.

Вы можете самостоятельно через личный кабинет установить лимиты.

  Рубль Евро/доллар
В терминалах банка Без комиссии
Через ввод данных пластика стороннего банка в личном кабинете Tinkoff Без комиссии Не доступно
Пополнение наличкой в партнерских точках До 300 тыс. за период без комиссии, иначе 2%. До 10000 у.е. без комиссии,
более 10000 у.е. – комиссия 2%
Переводы Без комиссии (все) Без комиссии, если валюты счета и перевода совпадают. Иначе с 5й транзакции комиссия 0,01у.е.

Как закрыть?

Дебетовая карта Тинькофф Блэк МИР - флагман среди карт банка

Договором предусмотрено расторжение сотрудничества в одностороннем порядке. Заявление рассматривается в течение месяца.

Через 30 дней нужно позвонить в компанию и уточнить, закрыта ли карта. Для уверенности попросить справку о подтверждении этого факта.

Актуальные ответы на вопросы

Для дебетовых карточек Мир доступна опция изменения Пин-кода?

Изменить Пин-код можно двумя способами – через онлайн-банк в Личном кабинете в разделе «Действия», пункт «Изменение Пин-кода» или позвонить по номеру 8 800 755 55 76. По инструкции нужно пройти в мануальном режиме, приготовьте номер карточки (последние восемь цифр).

Можно ли пенсионерам оформить карточку Мир в Тинькофф?

Банк выпускает дебетовую карту Мир для получения пенсии по определенному регламенту. Для этого нужно предоставить учетную запись Госуслуг, а также через опцию «о доставке пенсии» в личном кабинете ПФР предоставить разрешение передачи персональных данных в адрес Тинькофф. Процесс оформления занимает до 7 дней.

Анализ отзывов

Судя по положительным высказываниям, карта Тинькофф в рамках национальной системы набирает популярность. Данные НСПК подтверждают этот факт цифрами: клиенты Тинькофф сделали за месяц в 34 раза больше покупок, чем держатели «Мир» других компаний.

Пользователи делятся впечатлениями о том, что клиентская база пополняется не только за счет бюджетников. На продукт с системой «Мир» настроены другие слои населения. Среди них немало молодых людей, которых привлекает кэшбэк и продвинутый сервис.

Недовольство выражается в ограниченных возможностях использования карты для зарубежных туров.

У Тинькофф Black высокий рейтинг, преобладают положительные отзывы. Клиентам нравится кэшбэк, процент на остаток, возможность снимать деньги без комиссии во всех банкоматах.

Из негативных моментов отмечают непривлекательность категорий повышенного кэшбэка, лимиты по переводам на карты, отсутствие отделений, наличие некомпетентных сотрудников.

Банковское обслуживание на высоком уровне, горячая линия круглосуточно работает. Сколько раз звонил, всегда получал конкретные и достоверные ответы. Радует, что доставка карточки на дом и обслуживание годовое бесплатно. Постоянные акции, начисление бонусов действительно помогает получить дополнительный доход. Один из лучших банков с самым удобным сервисом.

Александр Михайлюков, 33 года, г. Москва

По-поводу перевода пенсии – это затруднительный процесс, в доступном сервисе только самостоятельная подача заявки. Нужно заходить на сайт ПФ РФ и корректно все пройти функции. Не все компетентны в этом вопросе. Это единственный минус, но в целом коммерческий банк предлагает хороший сервис со скидками и выгодными предложениями.

Екатерина Харитонова, 51 год, Московская обл.

Проценты на остаток

Годовая ставка составляет:

  • 6% по рублевому пластику;
  • 0,1% по валютному.
Сумма на счете, руб. Доход, руб.
Ежедневный Ежемесячный Годовой
10000 1,64 50 600
50000 8,22 250 3000
100000 16,44 500 6000
300000 49,32 1500 18000
Сумма на счете, руб. Доход, руб.
Ежедневный Ежемесячный Годовой
100 0,0003 0,0083 0,10
500 0,0014 0,0417 0,50
1000 0,0027 0,0833 1,00
10000 0,0274 0,8333 10,00

Система ежедневно учитывает остаток на карте и начисляет на него процент. Выплата происходит на тот же счет в день получения выписки. Полученными деньгами можно сразу воспользоваться.

Особенности

Правила начисления процента на остаток:

  • обязательная оплата по рублевой карте за период от 3000 руб., по валютной минимум одна операция на любую сумму;
  • максимальная сумма, на которую начисляются проценты 300 тыс.руб./10 тыс.долл./10 тыс.евро;
  • держатели зарплатных Tinkoff Black получают 6% на остаток от 100000 до 300000 рублей.
Оцените статью
Добавить комментарий