МТС деньги Smart — дебетовая карта с кэшбэком на связь

Кредиты

Что такое Смарт карта МТС Банка

«МТС Смарт Деньги» — это дебетовая карта, которая имеет систему бесконтактных платежей. Карта банка принадлежат системе Visa. Приобрести данную карту можно в каждом салоне связи МТС, а также в офисах МТС Банка. Условием оформления карты является подключение к тарифу Смарт, а также комиссия при оформлении карты в размере 200 рублей.

Карта МТС Смарт деньги – это обыкновенная овердрафтовая карточка (совмещает признаки дебетовых и кредитных), выпущенная MTS банком. Дополнительно потенциальным держателям следует знать, что:

  • «пластик» выдаётся за 199 рублей;
  • кредитный лимит установлен на уровне 299999 рублей;
  • платёжная система – MasterCard Platinum (поклонникам Visa стоит рассмотреть другие предложения);
  • месячное обслуживание – 99 рублей.

Для получения бесплатного обслуживания требуется выполнение одного из указанных ниже условий:

  • неснижаемый денежный остаток постоянно превышает 50 тысяч;
  • сумма месячных трат превышает 10 тысяч.

Выполнение последнего требования не вызовет у большинства клиентов сложностей.

Одно из важнейших достоинств карточки заключается в 100% скидке на оплату телефонной связи. Желающим забыть об абонентской плате за телефон, достаточно соответствовать нескольким требованиям:

  • быть абонентом MTS;
  • пользоваться тарифами линейки Smart или X (допускается использование опции МТС планшет).

Важно подчеркнуть, бесплатным окажется исключительно пользование тарифом. Платить за подключенные дополнительные услуги придётся в полном объёме. Следует учитывать сказанное, чтобы не оказаться в неприятной ситуации.

Основные правила пользования картой МТС Smart деньги и условия предоставления скидок указаны выше, осталось лишь обобщить их:

  • валюта – рубли;
  • карта является одновременно кредитной и дебетовой;
  • максимально доступная сумма кредита – 299999 рублей;
  • льготный период, в течение которого на долг не начисляются проценты – 51 день;
  • процентная ставка – от 24,9 до 27 процентов;
  • обналичивание (собственных средств) – без комиссии (кроме комиссий, установленных владельцами сторонних банкоматов);
  • обслуживание – 99 руб. (бесплатно при выполнении требований банка);
  • кэшбэк – от 3 до 8 процентов;
  • клиентам доступны стандартные финансовые сервисы мобильный банкинг, личный кабинет и смс-информирование.

Подробные условия указаны в договоре обслуживания.

Чтобы получить универсальную карту МТС Smart деньги, придётся:

  • оставить заявку на сайте компании;
  • или посетить ближайший салон связи.

Для получения пин-кода нужно:

  1. позвонить по телефону 88002500890;
  2. прослушать сообщение автоответчика, нажать 3 и затем 1;
  3. воспользоваться контрольным кодом, полученным ранее в приветственном сообщении;
  4. создать собственный пин-код.

После чего карточка окажется готовой к использованию. При создании пин-кода рекомендуется держать карточку рядом, поскольку иногда требуется последние 4 цифры номера и CVC2 код. Активировать карту не придётся.

Процесс использования карты не содержит ничего нового или необычного. Держатели способны:

  • совершать оплату товаров;
  • обналичивать финансы;
  • погашать штрафы, долги;
  • оплачивать государственные и коммунальные услуги.

Дополнительно клиентам предоставляется полный спектр банковских услуг, включая выдача кредитов, открытие вкладов, обмен валюты. Никаких ограничений и особых требований к владельцам «пластика» не предъявляется.

Имеется у карты и функция привязки к смартфону для последующих платежей с помощью гаджета.

Никакого подвоха или развода в описанной карте нет. Все предложенные клиентам привилегии связаны с тем, что сотовый оператор и банк тесно взаимосвязаны. В результате предложенный абонентам преимущества должны повысить спрос на «пластик» и увеличить активность держателей, убедив их чаще совершать покупки или хранить на счету большую сумму. Чтобы убедиться в сказанном, достаточно ещё раз ознакомиться с обзором карточки.

МТС Банк выпускает дебетовые карты платежных систем Visa, MasterCard и МИР различных уровней. Среди самых популярных можно выделить карты: МТС деньги Weekend и МТС Смарт.

За изготовление карты в момент ее выдачи и за обслуживание взимаются разные суммы в зависимости от вида карточного продукта. Существуют условия,  дающие возможность обладателю пластиковой карточки не платить за сервисное обслуживание.

Карта Выпуск* Обслуживание* Дополнительные условия
МТС SMART Деньги 199
МТС Деньги WEEKEND 299 1188 Бесплатно в первые два месяца и далее при ежемесячныхрасходах от 15000 и остатке от 30000
Виртуальная 50
Неименная 100
МТС Деньги Премиум 1000 12000 Бесплатно первый месяц и далее при ежемесячныхрасходах от 100000 и остатке от 400000

*Единица измерения — рубль.

Получить карточку МТС можно в любом офисе компании. Потребуется лишь российский паспорт и возраст совершеннолетия. Не обязательно быть клиентом сотового оператора МТС. 

Будьте готовы к тому, что 

  • Потребуется ознакомиться и прочитать большое количество официальных бумаг. Не лишним будет убедиться, что лимит кредитования равен 0.
  • Служба безопасности сфотографирует вас.

Для наибольшего эффекта от банковской карты МТС желательно подключить сим-карту одноименного мобильного оператора.

В таком случае можно будет получить такие плюсы по сравнению с обычной банковской картой, как:

  • полная скидка на услуги связи, если подключен любой действующий сейчас тариф МТС;
  • отсутствие платы за обслуживание пластика;
  • бесплатные опции в виде СМС-информирования, доступа в интернет-банк и возможности использования СМС-шаблонов.
Читайте также  Услуга автоплатеж от Сбербанка — что это такое и как работает. Как подключить автоплатеж с карты Сбербанка. Как отключить автоплатеж Сбербанка
Специальные условия по карте Smart Деньги для владельцев телефонного номера МТС
Специальные условия по карте Smart Деньги для владельцев телефонного номера МТС

Другие преимущества карты Smart Деньги категории Платинум:

  • возможность оплаты в одно касание;
  • подключение бесконтактной оплаты с помощью соответствующих сервисов на устройствах Apple, Samsung Pay, а также Android.
  • пополнение карты без внимания комиссии более чем 25 способами;
  • доступные и многофункциональные сервисы онлайн обслуживания, в т.ч. мобильное приложение.

У тех, кто только решил обзавестись банковской картой МТС, возникает закономерный вопрос – сколько стоит ее выпуск и годовое обслуживание.

В соответствии с условиями, регламентированными МТС Банком, тарифы таковы:

  • единовременная плата за выпуск (или перевыпуск по инициативе держателя) – 199 рублей;
  • плата в месяц – 99 рублей (не предусмотрена для держателей сим-карты МТС, но при условии, что они «закрепили» номер оператора как ключевой для авторизации в онлайн-банке);
  • снятие налички в банкоматах: в своем банке бесплатно, в других – 1% комиссии;
  • обналичивание карты в кассе МТС Банка – 0,5%;
  • плата за транзакции «внутри» МТС Банка не взимается, за отправку денег на карты сторонних банков придется доплатить 1% сверху (минимальная сумма 49 рублей).
Стоимость обслуживания дебетовой карты Smart Деньги от МТС и размер комиссии за снятие и пополнение
Стоимость обслуживания дебетовой карты Smart Деньги от МТС и размер комиссии за снятие и пополнение

По условиям обслуживания банковской карты Smart Деньги от МТС перевыпуск ее после окончания ее срока действия производится полностью бесплатно.

карта мтс смарт деньги кредитная

Главное достоинство банковской карты МТС – предоставление скидки размером в 100% на абонплату по всем действующим на данный момент тарифам, а также на опцию МТС Планшет.

Для того, чтобы получить бесплатный тариф, необходимо одно из двух:

  • набрать оговоренную сумму покупок за время действия отчетного периода (она находится в диапазоне от 10 тыс. до 30 тыс. руб. в зависимости от тарифа);
  • сохранить на счете неснижаемый остаток (от 50 тыс. до 100 тыс. руб.).
Чтобы получить так называемый бесплатный тариф и не вносить плату за ежегодное обслуживание дебетовой карты, необходимо ежемесячно выполнять ряд условий МТС Банка
Чтобы получить так называемый бесплатный тариф и не вносить плату за ежегодное обслуживание дебетовой карты, необходимо ежемесячно выполнять ряд условий МТС Банка

Процесс получения карты Smart Деньги в МТС прост.

Базовые требования к клиенту:

  • возраст – от 18 лет;
  • гражданство России.

Получить карточку можно в отделении МТС Банка или в салоне сотовой связи. Достаточно просто подойти к любому сотруднику и заявить о своем желании оформить продукт. Время всей процедуры – примерно 15 минут. Тут же на месте можно положить  на нее нужную сумму денег (в банке – без комиссии, в салоне – с комиссией в 1%).

Далее необходимо активировать карточку и получить ПИН-код.

Для этого нужно:

  • после заказа карты дождаться получения контрольного кода по СМС (он будет действителен в течение 48 часов);
  • позвонить по телефону горячей линии 8-800-250-08-90 (подключится автоинформатор);
  • выбрать пункт МТС Деньги (нажмите на цифру 3 в тоновом режиме набора номера);
  • нажать 1;
  • ввести контрольный код, полученный ранее;
  • набрать собственный ПИН-код (кроме того, автоинформатор предложит сформировать случайный набор цифр – можно выбрать и этот вариант);
  • завершить операцию, «закрепив» правильность ввода ПИН-кода, введя последние 4 цифры с номера карты или же CVC2 код (цифры с оборота пластика).
После получения карты МТС Smart Деньги ее владельцу необходимо произвести активацию пластика и получить ПИН-код для ее использования
После получения карты МТС Smart Деньги ее владельцу необходимо произвести активацию пластика и получить ПИН-код для ее использования

Если же понадобится сменить ПИН, то нужно снова позвонить по номеру горячей линии, сформировать проверочный код и повторить весь алгоритм.

МТС деньги Smart - дебетовая карта с кэшбэком на связь

Несмотря на все очевидные выгоды банковской карты, многие абоненты МТС задумываются, в чем подвох. Он действительно есть (хотя возникает вопрос – что именно называть подвохом). Само по себе обладание пластиком не даст права на бесплатный тариф МТС, нужно либо хранить на счете минимальную сумму и не занижать ее, либо поддерживать ежемесячно определенный оборот.

Поэтому следует заранее определить, какой у вас тариф, и только потом думать – сможете ли вы обеспечить условия бесплатного обслуживания. Если да – то кару заказывать стоит.

Что касается пополнения банковской карты Smart Деньги МТС, то есть масса вариантов:

  • перевод через онлайн-каналы мобильного оператора и банка МТС (при отправке суммы более 5000 рублей комиссии нет);
  • кассы салонов связи МТС;
  • офисы, банкоматы и терминалы МТС Банка (их адреса можно узнать на официальном сайте банка или установив специальное мобильное приложение);
  • терминалы Qiwi, CyberPlat, Элекснет и ряд других;
  • системы денежных переводов Золотая корона и Рапида.

Дополнительные возможности карты Smart Деньги, которые сделают ее использование более комфортным:

  • платежи в режиме онлайн проводятся в режиме 3D-Secure, что обеспечивает безопасность отправляемых данных;
  • можно настроить автоплатежи, чтобы не пропускать мелкие, но обязательные платежи вроде платежей за интернет, кабельное телевидение и т.д,, а также оплату кредитов и услуг ЖКХ;
  • есть возможность использовать СМС-шаблоны для получения информации по карте, например, БАЛАНС, ВЫПИСКА, СТОП (для временной остановки платежей), СТАРТ (повторный запуск операций), СТАТУС и т.д. (после каждого запроса нужно указывать 4 последние цифры действующей карты МТС).
Минимальная сумма покупок в месяц Минимальный ежедневный неснижаемый остаток в течение месяца
Smart Безлимитище, Smart, X, Мой Безлимитище4, Мой Smart4, опция МТС Планшет 10 000 руб. 50 000 руб.
Smart NonStop, Тарифище4, Smart Безлимитище 20 000 руб. 70 000 руб.
Smart , Smart Забугорище, Наш Smart 30 000 руб. 100 000 руб.

Условия получения 100% скидки на абонентскую плату по тарифам Smart (включая архивные версии тарифов) и опции МТС Планшет

Отзывы пользователей о карте МТС Деньги Смарт в сети Интернет почти однозначные и при желании подсчитать плюсы или минусы от пользования картой могут все.

Расчетная карточка от МТС Банка выполнена в фирменном цвете компании — красном, с логотипом МТС. Предназначена она для хранения и распоряжения, не заемными, а личными деньгами. Очень удобно с ее помощью:

  • приобретать товары в стационарных магазинах и на интернет-площадках;
  • участвовать в аукционах;
  • гасить задолженности по коммунальным счетам и кредитам;
  • снимать купюры по мере необходимости;
  • осуществлять переводы.
Читайте также  Выдадим нужную сумму под расписку Кредитная история и уровень дохода неважны Быстрое оформление

Для полноценного использования возможностей платежного продукта, требуется установка дополнительных опций:

  • Мобильной, позволяющей вернуть 3 процента от итоговой суммы расчета, совершенного по карточному счету, на телефонный номер от МТС.
  • Шоппинг, обеспечивающей автоматический возврат 3 процентов от суммы, списанной со счета на хозяйственные расходы в течение месяца. Количество денег, потраченных на хождение по магазинам, должно соответствовать 15000 рублей.
  • Путешествия, нацеленной на накопление баллов за использование карточного ресурса не только внутри страны, но и рубежом. Тратить баллы, переведенные в рубли, можно на создание комфортных условий отдыха.

Накопительная опция, кроме того, что предоставляется автоматически всем держателям дебетовых карт МТС, предназначена для начисления процентов, на остаток денег на балансе карты. 

Достаточно 1000 рублей, чтобы проценты начислялись. Вывод сделать несложно, чем больше денег на остатке, тем выше доходность.

Отзывы о карте МТС Банка, хранящей личные сбережения, в большей мере положительные. Надо отметить, что восторженными впечатлениями делятся те, кто понимал изначально, что за продукт он оформляет и для каких целей. Главное условие ее эффективности — активное использование.

Положительный момент — быстрое оформление карточки и отсутствие необходимости ехать в офис банка, достаточно посетить салон МТС. Никакой излишней бюрократизации при получении дебетовой карточки — предъявил паспорт, показал прописку и все. Среди плюсов отмечается и тот момент, что получить пластик можно с кредитным лимитом.

Любители шоппинга в интернете приобретают карточку специально для этих целей, зная о технологии 3-D Secure, чтобы не подвергать риску другие карты. Осуществляя безопасные покупки, пользователи еще и копят деньги, утверждая, что расходы на годовое обслуживание с лихвой окупаются.

Негативные высказывания относятся не к самому продукту, а к сервисному обслуживанию. К сожалению, многие пользователи отмечают низкий уровень консультантов МТС, которым требуется много времени на подготовку ответа. Часто приходится сталкиваться с тем, что ответ одного консультанта противоречит другому. Есть недовольные услугами автоответчика.

Отвечая на вопрос, заявленный в начале статьи: «Дебетовая карта МТС — что это такое?», стоит сказать, что это современный платежный инструмент, который выполняет одновременно роль кошелька и копилки, надежно сохраняет и, даже, преумножает деньги.

Отличия и ключевые особенности

Главная особенность дебетовой карты МТС — кэшбэк. Слово непривычное, но по факту, означающее, часть денег, потраченных на покупки, возвращающихся на счет. Просто оплачивая ежедневную корзину продуктов при помощи дебетовой карты МТС, пользователь получает обратно на карту возврат некоторой суммы денег.

МТС деньги Smart - дебетовая карта с кэшбэком на связь

Еще одна особенность — храня деньги на карточном счете и управляя ими по своему усмотрению, без ограничений, можно получать прибыль. Прирост до 6 процентов начисляется на остаток денег на карте. Логично, что чем больше остаток, тем больше доходность. Такой доход сложно получить иногда в кредитных организациях, даже осуществив вклад.

Особенность карточного продукта МТС в том, что расплачиваться им можно при помощи технологии бесконтактных платежей и без необходимости ввода пин-кода. Держатель карты при оплате:

  • держит ее в своих руках;
  • прикладывает на несколько секунд к терминалу, таким образом осуществляя оплату.

Карточка поддерживает защиту 3-D Secure, позволяющую защититься от мошеннических схем в интернете. Операция, совершенная в сети, будет совершена только после того, как пользователь подтвердит ее цифровым кодом, отправленным на сотовый.

Возможности, плюсы и минусы

Для тех, кто зарабатывает и в течение месяца активно расходует свои деньги, карточка не просто заменяет кошелек, а позволяет ему пополняться в процессе пользования.

Объективные плюсы:

  • Бесплатные сервисы, делающие процесс использования и управление картой комфортным: онлайн-банк с простым интерфейсом, высокотехнологичное мобильное приложение и оперативное информирование по смс.
  • Бесплатная выдача наличных во всех банкоматах на всей территории России.
  • Возможность реально сэкономить на обслуживании, просто расходуя деньги на необходимые покупки.
  • Если следить за информацией, то можно получить повышенный кэшбэк за покупки, осуществляемые в определенный период.
  • Высокий уровень защиты, предотвращающий несанкционированное пользование.

К минусам можно отнести то, что:

  • Карта является платной. Но данный минус можно нейтрализовать, если соблюдать условие по обороту средств на карточном счете.
  • Для получения кэшбэка требуется подключение платных опций, и без этой процедуры не обойтись.
  • Неудобством является то, что пополнить карточку без процентов можно только в салонах компании МТС.

Явных недостатков, позволяющих назвать предложение невыгодным, нет. Среди основных достоинств выделяются:

  • бесплатное обслуживание;
  • скидка на телефонную связь;
  • высокий кредитный лимит;
  • наличие льготного периода, в течение которого не начисляются проценты;
  • кэшбэк на покупки (первая в месяц позволяет компенсировать максимальную сумму).

Дополнительно выделяется статус «пластика» – Platinum, позволяющий держателям пользоваться всеми привилегиями подобных карточек. В остальном клиентам предлагается стандартный продукт, содержащий все плюсы и возможности большинства современных банковских карт (включая бесконтактную оплату).

Карта МТС деньги Смарт – условия и тарифы

Так в чем подвох? Получить 100% скидку на абонентскую плату достаточно просто и нужно соблюдать только одно из двух условий:

  1. Совершать покупки с использованием карточки на сумму не менее 10000 рублей в месяц для абонентов на тарифах Смарт и МТС Планшет, не менее чем на 20000 рублей для абонентов на тарифах Смарт НонСтоп и не менее чем на 30000 рублей для Смарт и Смарт Забугорище. Использовать средства с карты можно и в обычных магазинах, и при совершении Интернет-покупок.
  2. Неснижаемый остаток средств на картсчете должен составлять 50000 рублей для тарифа Смарт и опции МТС Планшет, 70000 рублей для тарифного плана Смарт Нон Стоп и 100000 рублей для плана Смарт и Смарт Забугорище.
Читайте также  Чехия закрыла границы можно ли вернуть деньги за туры и авиабилеты

МТС деньги Smart - дебетовая карта с кэшбэком на связь

Тем самым, МТС предлагает получать проценты по вкладам в виде стопроцентной оплаты абонентских платежей. Других процентов по вкладу МТС Деньги Смарт не начисляется. Чтобы извлечь максимальную выгоду от такого вложения средств, нужно держать на счете пластика сумму немного большую, чем требуется для получения полной скидки по условиям предлагаемым банком.

Потому как скидки на тарифах Смарт фиксированные, а сумма недополученных процентов, которую можно бы было получать за хранение финансов на других счетах, где насчитывается процент на остатки по вкладам, растет пропорционально объему вложений на карте.

Размеры вкладов немалые и подойдут немногим абонентам, но несомненно своего клиента найдут.

От других карт карточку МТС Деньги Смарт отличает то, что Смарт Деньги выпускается высокой категории VISA Platinum с применением технологии бесконтактных платежей PayWave. Посмотрим на основные параметры тарифа:

  • Плата за выпуск/перевыпуск карточки составляет 199 рублей.
  • Плата за ежегодное обслуживание пластиковой карточки для абонентов оператора МТС бесплатное, а для абонентов любых других сотовых операторов связи составляет 99 рублей за месяц использования.
  • Комиссионный процент при снятии наличных средств в банкоматах МТС Банка, ВТБ 24, Сбербанка РФ нулевой.
  • При снятии наличных средств в кассах МТС Банка комиссия составляет 0,5%.
  • За снятие наличных в банкоматах и терминалах самообслуживания других банков комиссия по операции составит 1%, но не менее 100 рублей.
  • Максимальный лимит для снятия наличных средств по карте установлен банком в размере 50000 рублей за сутки и не более 600000 рублей в месяц.
  • Оплата за услугу СМС информирования по операциям с картой не берется.
  • За переводы формата Money Send (с карты на карту) взимается 1%, но не менее 60 рублей при переводе на любую карточку МТС и 0.3%, н не менее 30 рублей при переводе с карты МТС на карточку любого другого банка.

Льготный период

Зная о времени льготного периода, остаётся разобраться в порядке его расчёта. Это позволит избежать переплаты за пользование заёмными средствами. Тем более, финансовое заведение подошло к расчёту времени, в течение которого не требуется оплачивать проценты, творчески:

  • отсчёт беспроцентного периода всегда ведётся от 1 числа календарного месяца;
  • месяц начала отсчёта совпадает с месяцем совершения покупки;
  • льготы исчезают 22 числа следующего календарного месяца.

Следовательно, 51 день окажется доступен лишь тем людям, которые оформят покупку в начале месяца. Для остальных беспроцентный период окажется заметно короче (иногда – 3 недели).

Комиссия за получение кредитных денежных средств с использованием карты

в банкоматах ПАО «МТС-Банк» Без взимания комиссии
в кассах ПАО «МТС-Банк» 0,5% от суммы операции
в кассах или банкоматах иных банков 1% от суммы операции (мин. 100 руб.)
в банкоматах ПАО «МТС-Банк» 3,9% от суммы операции 350 руб.
в кассах ПАО «МТС-Банк» 3,9% от суммы операции 350 руб.
в кассах или банкоматах иных банков 3,9% от суммы операции 350 руб.
Комиссия за получение наличных без использования карты в кассах ПАО «МТС-Банк» 4% от суммы операции
Перевод на карту Банка в устройствах и системах самообслуживания ПАО «МТС-Банк» 3,9% от суммы операции 350 руб.
Перевод по номеру карты с карты Банка, инициированный в сторонних банках или иных организациях 3,9% от суммы операции 350 руб.

Работать с картой просто, хоть в интернете, хоть в супермаркете или обычном магазине. Никаких особенных знаний и умений не требуется. Если подключить карту к одному из приложений: Apple Pay, Google Pay или Samsung Pay, то карту можно хранить в сейфе дома, а расплачиваться одним кликом смартфона. 

Пополнение

Позаботились в банке и о простоте пополнения карты МТС Smart деньги. Абоненты способны пополнить баланс:

  • в салонах связи;
  • переводом с карточки стороннего учреждения;
  • через банкоматы и терминалы;
  • переводом с помощью платёжной системы «Золотая корона»;
  • банковским переводом;
  • через приложение или личный кабинет клиента.

Комиссия зависит от учреждения, задействованного в операции. MTS дополнительной платы не взимает, а стоимость обслуживания в сторонних компаниях стоит узнавать отдельно, обратившись к представителям данных организаций.

Комиссия за безналичные переводы с карты на карту?

на карту, выпущенную Банком Без взимания комиссии
на карту, выпущенную сторонним Банком 1% от суммы операции (мин. 49 руб.)

Личный кабинет – обязательная часть современного банковского сервиса. В нём пользователи способны получить полную информацию о состоянии счёта, проверить последние совершённые операции, уточнить сумму полученного кэшбэка и распоряжаться деньгами по собственному усмотрению.

Оцените статью
Добавить комментарий